Il reddito passivo è uno dei motivi principali per cui molti detentori di criptovalute giustificano il mantenimento dei propri token anche durante un mercato ribassista. Invece di lasciare i propri asset inattivi, cercano modi per guadagnare interessi in attesa della ripresa del mercato. Gli exchange supportano attivamente questa domanda, poiché i prodotti a rendimento sono uno dei motivi principali per cui gli utenti mantengono i fondi su una piattaforma anziché trasferirli in cold storage.

Gli exchange centralizzati hanno svolto un ruolo importante nell'adozione delle criptovalute e i prodotti che permettono di guadagnare denaro rimangono una delle loro offerte più popolari. In questa guida, esploreremo le migliori piattaforme di criptovalute per generare reddito passivo e confronteremo alcuni degli exchange con i prodotti che offrono i rendimenti più elevati attualmente disponibili per gli utenti.

 

Come abbiamo classificato i migliori exchange di criptovalute per generare reddito passivo

Per stilare la classifica dei migliori exchange di criptovalute per il reddito passivo, abbiamo analizzato non solo i tassi di rendimento annui (APY) dichiarati, ma anche il modo in cui ciascuna piattaforma genera effettivamente rendimento. Tassi più elevati non si traducevano automaticamente in una posizione migliore in classifica, soprattutto quando i rendimenti provenivano da prodotti strutturati rischiosi, promozioni a breve termine o ricompense in token soggette a inflazione. La nostra classifica si è concentrata sulla varietà dei prodotti, il supporto per diversi asset, le condizioni di liquidità, la sicurezza della piattaforma e la convenienza dei prodotti a rendimento disponibili per gli utenti che desiderano preservare il valore dei propri fondi e al contempo generare un reddito passivo.

1. Infrastruttura di sicurezza e prova delle riserve

La sicurezza del capitale è stata il primo fattore di valutazione, poiché il reddito passivo è rilevante solo se gli utenti possono ancora accedere ai propri fondi. Abbiamo assegnato punteggi più alti agli exchange con Proof of Reserves pubblico, garanzie patrimoniali chiare, fondi di sicurezza, fondi assicurativi o altri sistemi di protezione degli utenti. Le piattaforme con maggiore trasparenza delle riserve e infrastrutture di sicurezza più note hanno ottenuto punteggi più alti rispetto agli exchange con informazioni pubbliche limitate.

2. Sostenibilità del rendimento

Abbiamo analizzato come ogni exchange genera rendimento, anziché limitarci a confrontare gli APY pubblicizzati. Le ricompense per lo staking, la domanda di prestito di stablecoin, lo staking di liquidità, i prodotti garantiti da RWA e i prodotti basati sul tasso di finanziamento sono stati trattati in modo diverso, poiché ognuno di essi presenta un profilo di rischio differente. Abbiamo inoltre evitato di assegnare posizioni più alte alle piattaforme solo perché offrivano APY molto elevati su token volatili o soggetti a inflazione.

3. Condizioni di liquidità e limiti di prelievo

La flessibilità di accesso è stata un fattore importante nella classifica, poiché molti utenti non desiderano vincolare i propri fondi per lunghi periodi. Abbiamo confrontato prodotti con accumulo flessibile, prodotti a scadenza fissa, regole di riscatto, limiti di prelievo e periodi di vincolo. Gli exchange con termini di riscatto semplici e opzioni di guadagno più liquide hanno ottenuto punteggi migliori rispetto alle piattaforme in cui i tassi più elevati richiedevano vincoli rigidi o condizioni di prelievo complicate.

4. Diversificazione degli asset e gamma di prodotti

Una piattaforma di reddito passivo più solida dovrebbe supportare più di un metodo di guadagno. Abbiamo analizzato prodotti di base per il guadagno, lo staking, lo staking liquido, il rendimento delle stablecoin, i prodotti di rendimento garantiti da RWA (Returned and Wealth Assets) e i prodotti strutturati, laddove disponibili. Le piattaforme hanno ottenuto un punteggio più alto quando offrivano prodotti semplici a basso rischio per gli utenti occasionali, insieme a opzioni più avanzate per gli utenti che comprendono i prodotti di rendimento legati al mercato.

 

1. BloFin – La migliore piattaforma per guadagnare criptovalute senza KYC

BloFin Si posiziona al primo posto nella nostra lista di exchange di criptovalute con elevate opzioni di reddito passivo perché offre molto più di un semplice conto di risparmio flessibile. L'exchange dà agli utenti accesso ai prodotti Simple Earn, RWUSD Earn e Dual Investment, che includono rendimenti in stablecoin, depositi fissi in BTC ed ETH, rendimenti garantiti da RWA e prodotti strutturati ad alto rischio.

BloFin offre 79 asset tra cui gli utenti possono scegliere nella sezione Simple Earn. Su BloFin sono disponibili tre principali prodotti per il guadagno passivo:

• Guadagna semplice
• Guadagnare con RWUSD
• Doppio investimento

BloFin esiste dal 2019, quindi non è un nuovo exchange che cerca di attirare utenti solo con il rendimento. La piattaforma ora elenca circa 521 asset spot e pubblica Prova di riserveOffre agli utenti maggiore visibilità su come vengono tutelati i beni dei clienti. Inoltre, non ha subito attacchi informatici significativi, supporta l'autenticazione a due fattori (2FA) e rende la verifica dell'identità (KYC) facoltativa. L'accesso senza KYC è importante in questo caso perché gli utenti possono prelevare fino a 20,000 dollari al giorno senza completare la verifica dell'identità.

Su BloFin, i possessori di stablecoin hanno diverse opzioni a disposizione. USDT e USDC sono disponibili sia con prodotti a scadenza flessibile che a scadenza fissa, mentre RWUSD offre accesso a un prodotto con rendimento garantito da RWA (Restricted Weighted Assets). Attualmente, USDT segue una struttura a scaglioni, offrendo un tasso annuo effettivo (APR) del 10% sui primi 200 USDT e dello 0.98% per importi superiori. I prodotti USDC possono raggiungere rendimenti fino all'8.88%.

Per i possessori di BTC e ETH, alcuni dei rendimenti più elevati sulla piattaforma provengono dai depositi a termine fisso. BloFin offre attualmente un rendimento fino al 25% su BTC e ETH tramite prodotti selezionati a 25 giorni. I nuovi utenti possono anche accedere a prodotti promozionali che offrono un rendimento del 100% su BTC e ETH per 7 giorni e un rendimento del 300% su USDT per 2 giorni, insieme a premi di iscrizione del valore fino a $ 10,000 utilizzando un Codice di riferimento BloFin.

RWUSD Earn è uno dei prodotti più singolari presenti sulla piattaforma di scambio. Offre un rendimento del 3.48% attraverso una struttura a capitale protetto, con un benchmark basato sui rendimenti di asset reali, incluse le strategie di fondi di tesoreria tokenizzati. Gli utenti si iscrivono con USDT, i rimborsi vengono regolati in USDC e l'importo minimo di sottoscrizione è di 10 USDT. A differenza dei token di staking liquidi, RWUSD non può essere scambiato, trasferito o utilizzato come garanzia.

BloFin offre anche opportunità di reddito passivo oltre ai suoi prodotti tradizionali di guadagno. Gli utenti possono allocare capitale per copiare portafogli di trading e replicare automaticamente le strategie di altri trader, mentre i bot di trading possono eseguire strategie predefinite senza intervento manuale. Entrambi i prodotti possono generare rendimenti in condizioni di mercato favorevoli, ma comportano anche un rischio considerevolmente maggiore rispetto a Simple Earn o RWUSD Earn, poiché i profitti dipendono dalle performance di trading piuttosto che da strutture di rendimento fisse o di riferimento.

Ogni prodotto ha uno scopo diverso:

BloFin Guadagna Semplicemente: È possibile depositare asset supportati e ottenere rendimenti tramite prodotti a scadenza flessibile o fissa. Le opzioni flessibili consentono riscatti più semplici, mentre i prodotti a scadenza fissa offrono generalmente rendimenti più elevati. Gli asset disponibili includono BTC, ETH, USDT, USDC e decine di altre criptovalute.

BloFin RWUSD Guadagna: È possibile sottoscrivere utilizzando USDT e ottenere un rendimento da un prodotto il cui valore è in linea con i rendimenti di asset reali. Il prodotto protegge il capitale, i rimborsi vengono regolati in USDC e non emette un token di ricevuta negoziabile.

Doppio investimento BloFin: È possibile utilizzare BTC, ETH e SOL in prodotti strutturati progettati per generare rendimenti superiori rispetto ai tradizionali prodotti di risparmio. I rendimenti dipendono dalle condizioni di mercato e dagli esiti delle transazioni, il che rende questi prodotti più rischiosi rispetto ai conti correnti standard.

Prodotto	dare la precedenza	Termini e condizioni	Rischio
Guadagna semplice	0.45% - 100%	Flessibile e fisso	Basso
Guadagnare con RWUSD	Fino all'3.48%	Flessibile	Basso
Doppio investimento	3.00% - 521.08%	Strutturato	Alto

 

Visita BloFin!

 

2. Binance – La migliore piattaforma in assoluto per guadagnare criptovalute

Binance Non è semplicemente la piattaforma di criptovalute leader perché è stata tra le prime ad entrare nel mercato o perché offre un'ampia selezione di criptovalute. L'exchange ha costruito un ecosistema completo attorno agli investimenti, al trading e al reddito passivo in criptovalute, diventando una delle piattaforme di guadagno in criptovalute più complete disponibili oggi.

Binance offre agli utenti diversi modi per generare reddito passivo. I prodotti principali includono:

• Guadagna semplice
• Guadagnare in modo avanzato
• Staking liquido
• Guadagnare con RWUSD
• Guadagna in modo intelligente

Con oltre 320 milioni di utenti in tutto il mondo, Binance continua ad espandere il suo ecosistema di guadagno con nuovi prodotti e opportunità di rendimento. Un esempio è Smart Earn, che può allocare automaticamente gli asset spot idonei in prodotti di guadagno flessibili. Gli utenti continuano a guadagnare ricompense sugli asset inattivi, mantenendoli disponibili per il trading o i prelievi direttamente dal loro portafoglio spot.

Binance pubblica anche la Prova delle Riserve, che consente agli utenti di verificare come i propri asset siano garantiti sulla piattaforma. Inoltre, l'exchange gestisce il suo Fondo di Sicurezza per gli Asset degli Utenti (SAFU), una riserva di emergenza progettata per fornire ulteriore protezione in caso di incidente di sicurezza.

Simple Earn rimane la categoria di guadagno più grande su Binance guadagnaBinance offre oltre 444 asset tramite prodotti flessibili e a tasso fisso. A seconda dell'asset selezionato, i rendimenti possono raggiungere fino al 200% annuo. Binance consente inoltre agli utenti di filtrare i prodotti conformi alla Sharia, aiutandoli a evitare, se necessario, prodotti basati sugli interessi.

Per i possessori di stablecoin, Binance offre una delle più ampie selezioni di prodotti a rendimento con capitale protetto disponibili su qualsiasi exchange. Gli utenti possono ottenere rendimenti su USDT, USDC, FDUSD, RLUSD, USD1, USDS, XUSD, TUSD, USTC e diverse altre stablecoin. I rendimenti attuali includono fino al 5.39% su USDT, il 6.38% su USDC e il 10.38% su USD1, rendendo Binance uno dei migliori exchange per chi cerca opportunità di reddito legate alle stablecoin.

Oltre alle stablecoin in USD, Binance offre anche opportunità di rendimento su asset ancorati a valute fiat come EUR1 e AEUR. Gli utenti possono inoltre mettere in staking oro tokenizzato su Binance, ottenendo così un'ulteriore opzione di rendimento al di fuori dei tradizionali prodotti in criptovalute e stablecoin.

Binance ha inoltre ampliato la sua offerta di prodotti a rendimento garantiti da RWA (Retail Weighted Assets) tramite RWUSD Earn. Questo prodotto a capitale protetto offre attualmente rendimenti del 3.36% basati su strategie legate ai titoli del Tesoro statunitensi, rappresentando un'alternativa ai tradizionali prodotti di prestito e staking di criptovalute.

Per gli utenti che cercano prodotti di guadagno alternativi a quelli standard, Binance offre anche lo staking liquido. I possessori di Ethereum ricevono token di ricevuta WBETH, mentre i possessori di Solana ricevono BNSOL. Lo staking liquido di ETH offre attualmente ricompense pari a circa il 2.4% pagate in ETH, mentre lo staking di SOL offre ricompense pari a circa il 5.18% distribuite in SOL. Questi token di ricevuta rimangono trasferibili e possono essere utilizzati altrove, mentre gli asset sottostanti continuano a generare ricompense di staking.

Un'altra alternativa è BFUSD, che attualmente offre un rendimento del 2.45%. A differenza delle stablecoin tradizionali, BFUSD mantiene un prezzo stabile rispetto all'indice grazie alla strategia di delta-hedging di Binance, in cui le posizioni spot vengono bilanciate con le corrispondenti posizioni future per ridurre l'esposizione al mercato.

Advanced Earn è la sezione di Binance dedicata ai prodotti strutturati. Gli utenti disposti a investire fondi per ottenere rendimenti potenzialmente più elevati possono scegliere tra diversi prodotti legati all'andamento del mercato.

Ogni prodotto ha uno scopo diverso:

Guadagno semplice: È possibile investire oltre 444 asset supportati tramite prodotti a scadenza fissa e flessibile. Tra gli asset disponibili figurano BTC, ETH, USDT, USDC, FDUSD, RLUSD, USD1 e centinaia di altre criptovalute.

Guadagna con RWUSD: È possibile investire USDT e ottenere rendimenti con capitale protetto, supportati da strategie legate ai titoli del Tesoro statunitensi. Il prodotto offre attualmente un rendimento del 3.36%.

Picchettamento liquido: Puoi mettere in staking ETH o SOL e ricevere token di ricevuta WBETH o BNSOL che rimangono utilizzabili mentre le ricompense continuano ad accumularsi.

Doppio investimento: È possibile investire BTC, ETH o BNB in ​​prodotti strutturati con rendimenti potenziali superiori al 400%. I rendimenti dipendono dalle future condizioni di mercato e dai prezzi di regolamento.

Rendimenti on-chain: Binance semplifica l'accesso ai protocolli on-chain esterni direttamente dal proprio account Binance. Gli utenti possono guadagnare token o punti premio senza dover gestire portafogli o interagire direttamente con i protocolli DeFi. Attualmente sono disponibili prodotti in BTC e USDT e i riscatti possono richiedere fino a tre giorni, a seconda del prodotto selezionato.

Arbitraggio intelligente: Gli utenti possono investire USDT in strategie di arbitraggio che mirano a sfruttare le differenze di prezzo tra i contratti future perpetui e i mercati spot. I rendimenti attuali possono raggiungere il 4.31%.

Acquisto scontato: Disponibile su BTCUSDT e ETHUSDT, Discount Buy consente agli utenti di acquistare criptovalute a livelli predefiniti ottenendo al contempo dei rendimenti. Si tratta di un prodotto strutturato senza protezione del capitale.

Prodotto	dare la precedenza	Termini e condizioni	Rischio
Guadagna semplice	Fino all'200%	Flessibile e fisso	Basso
Guadagnare con RWUSD	Fino all'3.36%	Flessibile	Basso
Staking liquido	Fino all'5.18%	Flessibile	Medio
Rese in catena	Fino all'1.36%	Fisso	Medio
Doppio investimento	3.71% - 400%	Strutturato	Alto
Arbitraggio intelligente	Fino all'4.31%	Strutturato	Alto
Sconto Acquista	1.49% - 7.33%	Strutturato	Alto

 

Visita Binance!

 

3. Bybit – Ideale per opportunità di rendimento avanzate

Bybit Offre uno dei più ampi ecosistemi di reddito passivo tra i principali exchange di criptovalute, combinando prodotti di guadagno tradizionali, staking liquido, opportunità di rendimento on-chain e un'ampia selezione di prodotti strutturati. Tra i prodotti Easy Earn, On-Chain Earn, Alpha Farm, Liquidity Mining e Advanced Earn, gli utenti possono scegliere tra semplici prodotti di rendimento e strategie a rischio significativamente più elevato, progettate per massimizzare i profitti.

Bybit Supporta oltre 233 asset attraverso la sua piattaforma Easy Earn, dove gli utenti possono investire fondi tramite prodotti flessibili e a tasso fisso con tassi annui effettivi globali (TAEG) che possono raggiungere il 600%.

I principali prodotti di reddito passivo disponibili su Bybit includono:

• Guadagno facile
• Guadagnare sulla blockchain
• Fattoria Alpha
• Estrazione di liquidità
• Prodotti strutturati Advanced Earn

Bybit Pubblica il Proof of Reserves e offre diverse opzioni per guadagnare stablecoin. Gli utenti possono ottenere rendimenti su USDT, USDC, BYUSDT, USD1 e altri asset denominati in USD. I rendimenti attuali includono fino al 6.36% annuo su USDT e al 4.50% annuo su USDC.

Gli utenti che cercano soluzioni alternative alle stablecoin possono anche mettere in staking l'oro tokenizzato tramite Bybitla piattaforma di guadagno di , con rendimenti che raggiungono fino all'11%.

On-Chain Earn è dove Bybit Inizia a distinguersi da molti concorrenti. Gli utenti possono scegliere tra i prodotti Hold to Earn e Stake to Earn a seconda dell'asset e della strategia che preferiscono.

Hold to Earn funziona in modo simile allo staking liquido. Gli utenti possono mettere in staking ETH, SOL, BTC e USDe ricevendo token di ricevuta che rimangono utilizzabili altrove. Stake to Earn si concentra sullo staking tradizionale, consentendo agli utenti di mettere in staking fino a 10 asset Proof-of-Stake e ricevere ricompense nell'asset sottostante.

Per gli utenti che cercano ulteriori opportunità di rendimento, Alpha Farm fornisce l'accesso a più di 30 coppie di yield farming, mentre BybitI prodotti di gestione patrimoniale di [nome dell'azienda] utilizzano strategie delta-neutrali progettate per generare rendimenti con una ridotta esposizione direzionale al mercato.

Uno dei prodotti più aggressivi disponibili su Bybit è Margin Staked SOL. Gli utenti possono prendere in prestito e mettere in staking SOL con leva fino a 3x e ricevi bbSOL. I rendimenti possono essere significativamente più elevati rispetto ai prodotti di staking tradizionali, ma i tassi annui effettivi globali (TAEG) fluttuano in base alle condizioni di mercato e alla leva utilizzata.

Advanced Earn è dove la maggior parte di BybitI prodotti strutturati di sono disponibili. Gli utenti possono scegliere tra diverse strategie legate al mercato, sebbene alcuni prodotti avanzati, come il Dual Investment, siano disponibili solo per gli utenti VIP.

La cosa migliore di BybitLa sezione "Guadagni Avanzati" di [nome del servizio] offre un simulatore per la maggior parte dei prodotti. Gli utenti possono effettuare calcoli, testare diverse condizioni di prodotto e visualizzare i potenziali rendimenti prima di abbonarsi. Alcuni prodotti avanzati, come "Dual Investment", sono disponibili solo per gli utenti VIP.

Ogni prodotto ha uno scopo diverso:

Guadagna facilmente: È possibile depositare oltre 233 asset supportati tramite prodotti a scadenza fissa e flessibile. Tra gli asset disponibili figurano BTC, ETH, USDT, USDC, BYUSDT, USD1 e molte altre criptovalute.

Doppia risorsa: Disponibili su oltre 50 coppie di valute, i prodotti Dual Asset possono generare rendimenti superiori al 1100%. I rendimenti più elevati si riscontrano spesso sulle coppie di valute con volumi di scambio inferiori e maggiore volatilità, che comportano anche un rischio maggiore.

Doppia vittoria: Disponibile su 11 asset, Double Win consente agli utenti di scegliere piani predefiniti o personalizzare le proprie opzioni. A seconda dell'asset, dell'intervallo e della scadenza, i rendimenti possono raggiungere l'800%.

Acquisto scontato: Un prodotto strutturato con capitale garantito, disponibile su quattro asset. Gli utenti possono ottenere un TAEG (Tasso Annuo Effettivo Globale) puntando a prezzi di ingresso scontati, con rendimenti che possono raggiungere il 7%.

Leva intelligente: Disponibile su 12 asset con leva finanziaria fino a 200x. Il prodotto è pensato per gli utenti che desiderano un'esposizione di mercato amplificata per un periodo definito. I rendimenti potenziali possono superare il 2000%, sebbene il profilo di rischio sia significativamente più elevato rispetto ai prodotti di investimento tradizionali.

Estrazione di liquidità: Gli utenti possono fornire liquidità su 32 pool e guadagnare ricompense generate dall'attività di trading all'interno del pool. I rendimenti possono raggiungere fino al 160%, sebbene i fornitori di liquidità rimangano esposti al rischio di perdita temporanea.

Prodotto	dare la precedenza	Termini e condizioni	Rischio
Guadagno facile	Fino all'600%	Flessibile e fisso	Basso
Guadagnare sulla blockchain	Fino all'17.16%	Flessibile	Medio
Margine di garanzia SOL	Variabile	Flessibile	Alto
Doppia risorsa	0.64% - 1100%	Fisso	Alto
Doppia vittoria	Fino all'800%	Fisso	Alto
Sconto Acquista	Fino all'7%	Fisso	Medio
Leva intelligente	Fino all'2000%	Fisso	Molto alto
Estrazione di liquidità	Fino all'160%	Flessibile	Alto

 

Visita Bybit!

 

4. Coinbase: la migliore piattaforma per lo staking di criptovalute negli Stati Uniti.

Coinbase è uno dei più antichi exchange di criptovalute ancora operativi. Fondata nel 2012, la piattaforma è diventata uno dei principali punti di accesso al mondo delle criptovalute per gli utenti retail durante il mercato rialzista del 2020 e da allora si è espansa offrendo servizi di staking, servizi istituzionali, prodotti on-chain e wallet self-custody.

Sebbene Coinbase non offra la stessa varietà di prodotti di guadagno presenti su Binance o BybitRimane una delle opzioni regolamentate più solide per la generazione di reddito passivo, in particolare per gli utenti negli Stati Uniti e in altre giurisdizioni supportate.

I principali prodotti di reddito passivo disponibili su Coinbase includono:

• Staking
• Staking liquido
• Premi USDC
• Premi della carta Coinbase

Coinbase è una società quotata in borsa, opera in un quadro normativo molto rigido e richiede la verifica obbligatoria dell'identità prima che gli utenti possano accedere ai suoi prodotti. Per gli utenti che privilegiano la regolamentazione e la conformità rispetto al massimo rendimento, Coinbase rimane una delle opzioni più consolidate sul mercato.

Lo staking è il principale prodotto di reddito passivo offerto da Coinbase. Gli utenti possono mettere in staking sette asset supportati dal protocollo Proof-of-Stake direttamente tramite la piattaforma e guadagnare ricompense nell'asset sottostante. I rendimenti attuali dello staking possono raggiungere fino al 13.91% annuo, a seconda dell'asset selezionato.

Per i possessori di Ethereum, Coinbase offre anche lo staking liquido tramite cbETH. Invece di bloccare ETH senza flessibilità, gli utenti ricevono cbETH, un token di ricevuta liquido che rappresenta la loro posizione di ETH in staking, continuando al contempo a guadagnare ricompense per lo staking.

Le opportunità di guadagno con le stablecoin sono più limitate rispetto ad altri exchange presenti in questo elenco. Coinbase si concentra principalmente sui premi in USDC, dove gli abbonati Coinbase One idonei possono ottenere un rendimento fino al 4.91% sulle loro partecipazioni in USDC, oltre ad altri vantaggi dell'abbonamento.

Un'altra funzionalità per generare reddito passivo, spesso trascurata, è la carta Coinbase. I membri di Coinbase One possono guadagnare fino al 4% in BTC sulle spese idonee. Per gli utenti che già utilizzano una carta di debito per gli acquisti quotidiani, questo rappresenta un'ulteriore fonte di accumulo passivo di criptovalute senza dover effettuare operazioni di trading o staking.

Ogni prodotto ha uno scopo diverso:

Picchettamento: Gli utenti possono mettere in staking sette asset supportati da Proof-of-Stake e ricevere le ricompense direttamente nella criptovaluta sottostante.

Picchettamento liquido: I possessori di Ethereum possono mettere in staking i propri ETH e ricevere cbETH, mantenendo così liquidità e continuando a guadagnare ricompense per lo staking.

Premi USDC: Gli abbonati a Coinbase One possono ottenere rendimenti sulle proprie posizioni in USDC tramite il programma di ricompense in stablecoin di Coinbase.

Prodotto	dare la precedenza	Termini e condizioni	Rischio
Staking	Fino all'13.91%	Flessibile	Basso
Staking liquido	Fino all'1.97%	Flessibile	Medio

 

Visita Coinbase!

 

5. Bitget – Ideale per lo staking on-chain

bitget offre un mix equilibrato di semplici prodotti di guadagno, opportunità di staking e prodotti strutturati, supportando la sua piattaforma con Proof of Reserves pubblico e un Fondo di Protezione che detiene 5,500 BTC. Il valore del fondo fluttua con il prezzo di mercato di Bitcoin e funge da ulteriore livello di protezione per l'utente.

Le opportunità di reddito passivo su Bitget sono disponibili tramite:

• Guadagna semplice
• Guadagnare sulla blockchain
• Prodotti strutturati

Simple Earn supporta circa 191 asset tramite depositi flessibili e a termine fisso, con rendimenti che raggiungono il 12%. I possessori di stablecoin possono guadagnare su USDT, USDC, USDGO, U e altre stablecoin, con rendimenti attuali che arrivano fino all'1.50% su USDT, all'1.36% su USDC e al 12% su USDGO.

La maggior parte delle opportunità di reddito passivo su Bitget deriva dallo staking. L'exchange attualmente supporta 31 prodotti di staking on-chain con rendimenti che raggiungono il 15%, e la maggior parte di essi offre depositi flessibili.

Per gli utenti alla ricerca di rendimenti più elevati, Bitget offre anche i prodotti Shark Fin e Dual Investment. Shark Fin è un prodotto strutturato con capitale garantito disponibile su BGB, BTC, ETH e USDT con rendimenti fino al 7%, mentre Dual Investment supporta 25 prodotti con rendimenti che possono raggiungere il 500%.

Prodotto	dare la precedenza	Termini e condizioni	Rischio
Guadagna semplice	Fino all'12%	Flessibile e fisso	Basso
Guadagnare sulla blockchain	Fino all'15%	Flessibile	Medio
Prodotti strutturati	Fino all'500%	Fisso	Alto

 

Visita Bitget!

 

6. KuCoin – I migliori prodotti per guadagnare Altcoin

KuCoin è nota per aver quotato le altcoin in anticipo, e questo si riflette anche nella sezione relativa ai guadagni. KuCoin Earn supporta fino a 277 asset, offrendo ai possessori di altcoin maggiori opportunità di ottenere rendimenti su asset che potrebbero non essere disponibili su piattaforme di scambio più restrittive o conservative.

KuCoin offre un reddito passivo attraverso:

• Guadagna semplice
• Staking
• Minerario
• Guadagnare in modo avanzato

La piattaforma di scambio pubblica la Prova delle Riserve e supporta anche il programma Hold to Earn, che consente agli utenti di guadagnare premi detenendo asset in conti di finanziamento, trading, margine, future, mining e conti unificati.

Simple Earn è il prodotto principale all'interno KuCoin Guadagna. Supporta 277 asset e offre agli utenti opzioni di deposito sia flessibili che a termine fisso, con rendimenti che possono raggiungere il 50% a seconda dell'asset. I possessori di stablecoin hanno inoltre a disposizione diverse opzioni, tra cui USDT con un APY fino al 4.5% e USDC fino al 2%, oltre a USDD, USDG, USDe e TUSD.

Lo staking è anche una parte importante di KuCoin Guadagna con 41 asset supportati disponibili tramite termini fissi e flessibili. L'exchange supporta anche lo staking liquido di ETH e KCS, che offre agli utenti un altro modo per guadagnare senza rinunciare completamente alla liquidità.

Advanced Earn è dove KuCoin offre i suoi prodotti strutturati. Gli utenti possono accedere a Dual Investment su 13 asset, Shark Fin utilizzando USDT su BTC rialzista o ribassista

risultati e acquisto scontato sulle coppie BTCUSDT e ETHUSDT. Si tratta di prodotti a scadenza fissa, con rendimenti che possono raggiungere il 550%.

KuCoin KuMining offre anche un'alternativa per generare reddito passivo. Invece di acquistare hardware o installare software di mining, gli utenti possono depositare USDT sul proprio conto KuMining e utilizzarli per minare BTC, DOGE e Litecoin. Il costo del mining viene detratto giornalmente dal saldo USDT, mentre gli asset minati vengono depositati e accreditati sul conto KuMining.

Prodotto	dare la precedenza	Termini e condizioni	Rischio
Guadagna semplice	Fino all'50%	Flessibile e fisso	Basso
Staking	Fino all'13%	Flessibile e fisso	Medio
Guadagnare in modo avanzato	Fino all'550%	Fisso	Alto

 

Visita KuCoin!

 

7. Hyperliquid – Exchange di criptovalute con il rendimento più alto senza verifica

Iperliquido è una delle principali piattaforme DEX perpetue, costruita sul proprio Layer 1 personalizzato. Oltre al trading, la piattaforma offre agli utenti diversi modi per guadagnare passivamente tramite i prodotti stablecoin Earn, lo staking HYPE e i Vault basati su strategie, il tutto senza KYC.

Hyperliquid offre un reddito passivo attraverso:

• Guadagnare
• Staking
• Vaults

Earn è l'opzione più semplice e al momento supporta solo tre stablecoin: USDH, USDC e USDT. Gli utenti possono fornire questi asset e ottenere rendimenti fino al 3.47%, risultando quindi interessante per chi cerca prodotti con il rendimento più elevato per generare reddito passivo in USDT.

Lo staking è limitato al token nativo di Hyperliquid, HYPE. Gli utenti possono scegliere tra diverse pool di staking, con rendimenti che possono raggiungere il 2.25%.

I vault rappresentano la parte più redditizia dell'ecosistema di reddito passivo di Hyperliquid. Gli utenti possono depositare USDC nei vault di Hyperliquid o in vault creati da altri utenti e guadagnare in base alle performance delle strategie. I rendimenti possono raggiungere il 300%, ma i profitti variano notevolmente. I depositi sono flessibili, sebbene lo staking e i prelievi dai vault possano richiedere fino a un giorno.

Prodotto	dare la precedenza	Termini e condizioni	Rischio
Guadagnare	Fino all'3.47%	Flessibile	Basso
Staking	Fino all'2.25%	Flessibile	Medio
Vaults	Fino all'300%	Flessibile	Alto

 

Visita Iperliquido!

 

8. Pionex – Ideale per generare reddito passivo tramite bot

Pionex È noto principalmente come exchange di bot di trading, ed è anche per questo che rientra in questo elenco di exchange di criptovalute con prodotti ad alto rendimento. Le sue opzioni di reddito passivo si basano su prodotti Earn, staking di Ethereum, strategie di arbitraggio e robot di guadagno preconfigurati.

Pionex offre un reddito passivo attraverso:

• Guadagnare
• Staking di Ethereum
• Arbitraggio
• Robot per guadagnare
• Doppio investimento

Pionex Supporta 116 prodotti Earn con depositi sia flessibili che fissi, con rendimenti che arrivano fino al 10%. Supporta inoltre lo staking di Ethereum tramite opzioni flessibili e fisse, con rendimenti fino al 3.37%.

L'aspetto più insolito è rappresentato dall'arbitraggio e dai robot per generare guadagni. Pionex L'arbitraggio genera profitti dai tassi di finanziamento dei contratti, pertanto i rendimenti fluttuano in base alle condizioni di mercato. I suoi robot di guadagno sono strategie predefinite testate in diverse configurazioni di mercato.

Pionex Offre inoltre la possibilità di investire in due asset diversi, con rendimenti che possono raggiungere il 54%. Attualmente la borsa non pubblica la Prova delle Riserve.

Prodotto	dare la precedenza	Termini e condizioni	Rischio
Guadagnare	Fino all'10%	Flessibile e fisso	Basso
Staking	Fino all'3.37%	Flessibile e fisso	Medio
Arbitraggio	Variabile	Flessibile	Alto
Doppio investimento	Fino all'54%	Fisso	Alto

 

Visita Pionex!

 

9. WEEX – Il migliore per guadagnare BTC con rendimento

WEEX è stato lanciato nel 2017 ed è noto soprattutto per piattaforma di scambio di criptovalute ad alta leva finanziaria, con leva sui futures fino a 400x. Per il reddito passivo, il suo principale fascino è molto più semplice: WEEX offre rendimenti di staking BTC fino all'8%, il che lo rende utile per Bitcoin detentori che desiderano guadagnare dai BTC inattivi.

WEEX offre un reddito passivo esclusivamente tramite lo staking.

La sezione guadagni è più piccola di Binance, Bybit, o KuCoinma supporta comunque 19 asset di staking con termini sia fissi che flessibili. Oltre a BTC, i possessori di stablecoin possono anche mettere in staking USDGO e guadagnare fino al 20%, che è il tasso annuo effettivo (APR) più alto attualmente disponibile su WEEX.

Gli utenti possono anche mettere in staking oro tokenizzato, offrendo alla piattaforma di scambio un'ulteriore opzione di guadagno oltre alle normali criptovalute.

WEEX pubblica anche la Prova delle Riserve e non ha subito attacchi hacker di rilievo. Per gli utenti alla ricerca di un exchange di criptovalute che offra la possibilità di guadagnare senza dover richiedere la verifica dell'identità (KYC), WEEX mantiene la verifica facoltativa nelle regioni supportate e limita i prelievi non verificati a 50,000 dollari al giorno.

Prodotto	dare la precedenza	Termini e condizioni	Rischio
Staking	Fino all'20%	Flessibile e fisso	Medio

 

Visita WEEX!

 

Quali sono i vantaggi di una piattaforma di scambio di criptovalute per generare reddito passivo?

Una piattaforma di scambio di criptovalute è ideale per generare reddito passivo quando trasforma metodi di guadagno complessi come lo staking, il prestito, il mining e lo yield farming in prodotti accessibili agli utenti comuni tramite un unico account. Invece di gestire validatori, pool di liquidità, wallet DeFi o hardware per il mining, gli utenti possono depositare asset, scegliere un prodotto e monitorare i guadagni direttamente all'interno della piattaforma.

Le entrate passive derivanti dalle criptovalute possono provenire da diverse fonti, tra cui interessi, token con dividendi, staking, prestiti, bot di trading, copy trading, yield farming e mining. Alcuni metodi sono semplici, mentre altri richiedono una maggiore conoscenza tecnica.

È qui che entrano in gioco gli exchange. Fungono da livello di accesso tra gli utenti e i diversi metodi per guadagnare con le criptovalute. Un principiante potrebbe non sapere come usare Compound, gestire un validatore o unirsi a un pool di liquidità, ma lo stesso utente può spesso accedere a percorsi di guadagno simili tramite prodotti degli exchange come Simple Earn, lo staking, il mining o il rendimento on-chain.

Ciò non elimina il rischio, ma rende più facile comprendere le entrate passive. Una buona piattaforma di scambio mostra chiaramente l'asset, il rendimento, la durata, le regole di rimborso e il livello di rischio prima che gli utenti investano i fondi.

 

Quali sono le diverse tipologie di prodotti di rendimento in criptovalute?

I prodotti di rendimento delle criptovalute possono includere conti di guadagno, staking, liquid staking, prestiti, mining, rendimenti garantiti da RWA (Real World Assets) e prodotti strutturati. La differenza principale risiede nel modo in cui viene generato il rendimento, poiché alcuni prodotti guadagnano dalle ricompense di rete, altri dalla domanda di prestito, altri ancora da asset reali e altri da strategie legate al mercato.

• Guadagna account: Gli utenti depositano i propri asset in prodotti a scadenza flessibile o fissa e ricevono rendimenti attraverso il sistema di commissioni della borsa.
• Picchettamento: Gli utenti mettono in staking asset Proof-of-Stake come ETH, SOL o ADA e ricevono ricompense dalla rete.
• Picchettamento liquido: Gli utenti mettono in staking i propri asset e ricevono token di ricevuta che spesso possono essere scambiati, trasferiti o utilizzati altrove.
• Prestito di criptovalute: Gli utenti prestano beni a mutuatari o trader a margine e guadagnano interessi sui fondi depositati.
• Mining: Gli utenti guadagnano criptovalute tramite il mining di prodotti senza dover acquistare hardware specifico o installare impianti di mining.
• Rendimento garantito da RWA: Gli utenti ottengono rendimenti da prodotti collegati ad asset reali come i buoni del Tesoro o i fondi tokenizzati.
• Prodotti strutturati: Prodotti come Dual Investment, Shark Fin, Smart Arbitrage, Discount Buy e Double Win utilizzano strategie legate al mercato e solitamente comportano un rischio maggiore.

 

Errori comuni nella ricerca di entrate passive

Uno degli errori più comuni commessi dagli utenti è quello di concentrarsi esclusivamente sul rendimento pubblicizzato senza comprendere il funzionamento del prodotto. Un APY elevato può sembrare allettante, ma il rischio effettivo, il periodo di blocco e le condizioni di liquidazione possono essere molto diversi da quanto gli utenti si aspettano inizialmente.

Un altro errore comune è non leggere le regole di riscatto. Molti utenti presumono che i prodotti di guadagno flessibili consentano prelievi immediati, ma non è sempre così. A seconda della piattaforma e del prodotto, i riscatti possono richiedere da poche ore a diversi giorni prima che i fondi siano nuovamente disponibili. Questo aspetto diventa particolarmente importante durante i periodi di volatilità del mercato, quando gli utenti potrebbero desiderare un accesso immediato ai propri asset.

Gli utenti devono inoltre comprendere la differenza tra APR e APY. L'APR indica il rendimento annuo senza capitalizzazione composta, mentre l'APY include l'effetto del reinvestimento dei premi. Poiché le piattaforme di scambio utilizzano entrambi i parametri per prodotti diversi, confrontare i rendimenti senza verificare se la cifra si riferisce all'APR o all'APY può generare aspettative fuorvianti.

Un altro aspetto che genera confusione è la differenza tra prodotti con capitale protetto e prodotti senza capitale protetto. In parole semplici, i prodotti con capitale protetto prevedono la restituzione del capitale iniziale alla scadenza, mentre i prodotti senza capitale protetto possono esporre gli utenti a perdite a seconda delle condizioni di mercato.

Questo aspetto è particolarmente rilevante nella valutazione dei prodotti strutturati. Molti utenti si chiedono: l'investimento duale in criptovalute è sicuro? I prodotti a doppio investimento possono generare rendimenti significativamente più elevati rispetto ai conti di guadagno standard, ma il risultato finale dipende dai prezzi di mercato e dalle condizioni di regolamento. Questi prodotti sono progettati per incrementare il rendimento, non per preservare il capitale.

Prima di investire fondi in qualsiasi prodotto a reddito passivo, è opportuno esaminare la fonte del rendimento, il periodo di rimborso, i requisiti di vincolo e se il prodotto prevede la protezione del capitale.

 

Come scegliere una piattaforma di staking di criptovalute

Un buon exchange di staking di criptovalute dovrebbe offrire ricompense di staking competitive, termini di prodotto trasparenti, solide pratiche di sicurezza e una comprovata esperienza nella gestione degli asset dei clienti. Sebbene lo staking rimanga uno dei metodi più popolari modi per guadagnare un reddito passivo con le criptovaluteNon tutti gli exchange offrono lo stesso livello di flessibilità, di asset supportati o di protezione degli utenti.

Quando si confrontano le piattaforme di staking di criptovalute, è importante considerare:

• Risorse supportate: Alcuni exchange supportano solo una manciata di criptovalute per lo staking, mentre altri offrono decine di asset Proof-of-Stake.
• Staking flessibile vs. staking fisso: I prodotti flessibili consentono un accesso più agevole ai fondi, mentre i prodotti a scadenza fissa offrono spesso rendimenti più elevati.
• Disponibilità di Liquid Staking: Alcuni exchange forniscono token di ricevuta che consentono agli utenti di mantenere la liquidità continuando a guadagnare ricompense dallo staking.
• Misure di sicurezza: La prova delle riserve, i fondi di protezione, l'archiviazione a freddo e l'autenticazione a due fattori possono fornire maggiore sicurezza quando si effettua lo staking tramite una piattaforma centralizzata.
• Tassi di ricompensa: Rendimenti più elevati possono essere allettanti, ma devono essere valutati insieme al rischio dell'attività sottostante e alle condizioni del prodotto.
• Periodi di riscatto: Alcuni prodotti di staking richiedono un periodo di sblocco prima che gli asset tornino disponibili.

Puntata e picchettamento liquido Questi sono solo due dei tanti modi per generare reddito passivo con le criptovalute, ma per chi detiene asset Proof-of-Stake a lungo termine, rimangono tra le opzioni più accessibili disponibili tramite gli exchange di criptovalute.

 

Verdetto finale: il miglior exchange di criptovalute con i prodotti che offrono i rendimenti più elevati

Il miglior exchange di criptovalute con i prodotti a rendimento più elevato dipende da come l'utente desidera guadagnare. Non tutti i prodotti a rendimento sono pensati per lo stesso scopo e il rendimento pubblicizzato più alto non è sempre quello giusto.

Se l'obiettivo è quello di ottenere profitti attraverso strategie basate sul mercato, i prodotti strutturati avanzati offrono in genere una maggiore esposizione e opportunità di rendimento più elevate, ma sono più adatti a investitori con una propensione al rischio più alta.

Per chi detiene gli investimenti a lungo termine, i prodotti Simple Earn sono generalmente più diretti. Gli utenti possono depositare asset supportati e guadagnare rendimenti continuando a detenerli, ma è comunque consigliabile verificare i termini di deposito, il periodo di riscatto, le regole di blocco e lo stato di protezione del capitale prima di sottoscrivere un abbonamento. Al di fuori dei prodotti stablecoin, l'asset può anche perdere valore rispetto al dollaro statunitense pur generando un rendimento.

Per gli utenti che desiderano esplorare le entrate passive al di là dei prodotti di guadagno tradizionali, piattaforme di staking liquide di Ethereum sono un altro ambito che merita di essere approfondito.

 

DOMANDE FREQUENTI

1. I rendimenti elevati delle criptovalute sono garantiti?

No, i tassi di rendimento possono variare nel tempo e alcuni prodotti dipendono dalle condizioni di mercato. Anche quando un prodotto pubblicizza un APY elevato, il rendimento finale può variare a seconda della struttura e delle condizioni del prodotto.

 

2. È possibile perdere il capitale investito in criptovalute utilizzando strumenti di doppio investimento?

Sì, i prodotti a doppia funzione di investimento non sono generalmente concepiti come strumenti di preservazione del capitale. Sebbene possano offrire rendimenti più elevati, il risultato finale dipende dai prezzi di mercato e dalle condizioni del prodotto.

 

3. Qual è la differenza tra risparmio flessibile e staking fisso?

I prodotti flessibili consentono agli utenti di riscattare i fondi più facilmente, mentre i prodotti a tasso fisso richiedono che gli asset rimangano vincolati per un periodo predeterminato. I prodotti a tasso fisso offrono spesso rendimenti più elevati in cambio di una minore liquidità.

 

4. Quale piattaforma di scambio offre il rendimento più elevato senza KYC?

Tra gli exchange analizzati in questa guida, Hyperliquid e BloFin offrono alcune delle opportunità di rendimento più elevate senza la necessità di una verifica obbligatoria dell'identità. I ​​rendimenti disponibili variano a seconda del prodotto e dell'asset selezionato.

 

5. Devo pagare le tasse sui redditi passivi derivanti dalle criptovalute?

In molte giurisdizioni, i premi derivanti dallo staking, i proventi da prestiti e altri guadagni derivanti da criptovalute sono considerati reddito imponibile. Il trattamento esatto dipende dalle leggi fiscali locali, pertanto gli utenti sono invitati a consultare le normative vigenti nel proprio paese.