Rapporto rischio-rendimento

Il calcolo del rapporto rischio-rendimento, o rendimento-rischio, è tra le poche funzionalità di sicurezza disponibili per i singoli trader di criptovalute, azioni o mercati delle materie prime.

Purtroppo, i singoli investitori che tentano di spendere i propri soldi possono alla fine perdere una notevole quantità di denaro. Ci sono diverse cause per questo; tuttavia, uno di questi è che molti trader faticano a controllare il rischio. La parola "rischio per ricompensare" è spesso usata nella terminologia finanziaria, ma cosa significa veramente?

Cos'è esattamente il rischio per ricompensare?

Il rapporto rischio/rendimento è uno strumento potente che rappresenta il potenziale rendimento che un individuo potrebbe ottenere per ogni dollaro investito. Diversi azionisti utilizzano rapporti rischio-rendimento per valutare i rendimenti previsti di un investimento con il livello di rischio richiesto per ottenere tali rendimenti.

Come funziona il rapporto rischio/rendimento

In diverse circostanze, gli strateghi di mercato ritengono che la migliore proporzione rischio/rendimento per le loro operazioni sia circa un rapporto di tre o tre unità di rendimento anticipato per ogni unità di rischio aggiunto. Gli investitori possono controllare il rischio e il profitto in modo più diretto utilizzando opzioni come le opzioni put. Ciò significa che le negoziazioni vincenti ti pagano tre volte il profitto rispetto alla tua potenziale perdita. Esempio calcolato con un RRR di 3: se il valore della tua potenziale perdita è di $100, allora il tuo potenziale profitto sarebbe di $300.

L'appropriata proporzione rischio-rendimento varia notevolmente tra le tecniche di trading. Alcuni approcci per tentativi ed errori sono normalmente necessari per stabilire quale proporzione è ideale per una determinata strategia di investimento. Diversi trader ottengono una proporzione rischio-rendimento prestabilita per i loro asset.

Come determinare il rapporto rischio-rendimento

Utilizzare la seguente formula per calcolare il rapporto rischio/rendimento:

Perdita potenziale / profitto potenziale = rapporto rischio/rendimento

Stabilisci un obiettivo di profitto e direttive di stop-loss per stimare il rischio e il rendimento possibili di un investimento. Un ordine stop-loss ti consente di vendere immediatamente un investimento se scende al di sotto di un prezzo specifico.

Esempio di rapporto rischio/rendimento

Supponiamo che XYZ sia ora scambiato per $ 50 per azione. Credi che raggiungerà $ 60. Acquisti 100 azioni per un prezzo corrente di $ 50 e piazzi un'opzione stop-loss a $ 45. In questo caso, il tuo potenziale di profitto (ricompensa) è di $ 1,000 ($ 10 per ogni azione moltiplicato per 100 unità). La tua perdita massima è di $ 500 ($ 5 per unità moltiplicato per 100). Il rapporto rischio/rendimento di questo asset sarebbe di $ 500 / $ 1,000, che equivale a 0.50.

Dopo aver determinato il rapporto rischio/rendimento, cosa dovresti fare?

Una volta determinato il Risk to Ratio, è necessario prendere immediatamente l'entrata e impostare il prezzo stop-loss e gli ordini di uscita. Ad esempio, se il prezzo corrente (prezzo di entrata) è $500 e il rapporto rischio/rendimento è due, puoi impostare la tua entrata stop-loss a $480 e l'uscita (take profit) a $540. La proporzione tra rischio e rendimento sarà 1:2 in questo scenario, poiché il rischio potenziale della tua posizione è di $ 20 mentre il tuo potenziale profitto è di $ 40.

Cosa indica il rapporto rischio-rendimento?

Il rapporto rischio/rendimento aiuta gli investitori a ridurre al minimo la possibilità di perdere denaro nelle transazioni. Indipendentemente dal fatto che un trader effettui alcune operazioni vincenti, se la sua percentuale di vincita è inferiore al 50%, perderà denaro nel tempo. Il rapporto rischio/rendimento confronta un punto di entrata di negoziazione con un ordine stop-loss e una transazione di vendita o take-profit. Bilanciando questi due si ottiene il rapporto profitto-perdita o rendimento-rischio.

I trader utilizzano spesso gli ordini stop-loss quando hanno a che fare con singole azioni per aiutare a ridurre le perdite e gestire efficacemente i propri asset con una prospettiva rischio-rendimento. Un trade stop-loss è un trigger di marketing messo su un titolo che vende automaticamente la quota da un investimento se scende al di sotto di un certo livello. Gli investitori possono stabilire automaticamente ordini stop-loss tramite conti di investimento e spesso non incorrono in costosi costi di negoziazione aggiuntivi.

Perché è importante?

Gli investitori potrebbero utilizzare il rapporto rischio/rendimento per calcolare se inserire o meno posizioni. Puoi anche utilizzare il rapporto per decidere dove mettere i tuoi obiettivi di profitto o i livelli di stop loss per generare uno scambio con il RRR desiderato. Se hai calcolato correttamente gli stop loss per ogni operazione, non dovresti mai preoccuparti perché sai cosa perderesti se la tua operazione venisse interrotta. Ecco perché dovresti sempre calcolare la tua perdita massima nello scenario peggiore. È senza dubbio uno degli strumenti più importanti necessari per aspettarsi guadagni consistenti nel tuo conto di trading e rimanere redditizio. Anche quando hai un'operazione in perdita, sai quanto perderesti se perdessi l'operazione.

Conclusione

Il RRR è un potente strumento che può aiutarti a determinare facilmente quante operazioni vincenti ti servono per compensare una perdita.

Tuttavia, il rapporto rischio/rendimento è molto meno importante per gli investitori a lungo termine perché sono più inclini a possedere azioni attraverso una serie di oscillazioni del mercato.

Tali rapporti sono spesso utilizzati per formare decisioni basate sulle informazioni. Qualsiasi scelta rischio-rendimento dipende dal livello di ricerca dell'individuo. Dovrebbe stabilire il rischio appropriato (cioè la quantità di denaro che il trader potrebbe perdere) ei criteri di ricompensa.

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Tra i fattori essenziali che investitori e trader devono considerare prima di entrare in una transazione c'è il rapporto rischio/rendimento. Dopo aver determinato il rapporto rischio/rendimento di una transazione, puoi inserire un ordine stop-loss per limitare le tue spese. Allo stesso modo, puoi utilizzare l'ordine di guadagno del libro per chiudere l'operazione al prezzo che hai scelto.

Se vuoi saperne di più sulla gestione del rischio e diventare un trader redditizio, assicurati di consultare la nostra guida al trading su 7 regole d'oro per un trading redditizio.