¿Qué pasaría si comprar y vender criptomonedas con más dinero del que tienes fuera fácil? Eso es exactamente lo que garantiza el comercio de margen criptográfico. Al igual que con el comercio de margen de otros artículos, los comerciantes de criptomonedas pueden intentar aumentar sus ganancias pidiendo dinero prestado.
El comercio de margen en los intercambios de criptomonedas puede proporcionar ganancias impresionantes o pérdidas devastadoras. Los comerciantes sin experiencia deben utilizar el margen con la máxima precaución.
Hoy, definiremos el comercio de margen e incluso le mostraremos cómo operar en corto en el comercio de margen para que pueda ganar dinero al alza y a la baja. ¡Después de leer esta guía, sabrá exactamente si el comercio de margen es adecuado para usted!
¿Qué es el comercio de margen en criptomonedas?
El comercio de activos mediante el préstamo y el uso de dinero proporcionado por un tercero se conoce como "comercio de margen". A diferencia de las plataformas en línea regulares, las plataformas para el comercio de margen permiten a los operadores usar posiciones y ganar dinero adicional.
El comercio de margen en criptomonedas es tomar prestados fondos de un intercambio y utilizarlos para realizar una operación. El comercio de margen también se conoce como comercio con apalancamiento, ya que implica que los comerciantes "apalancan" sus acuerdos más allá del efectivo disponible. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el comercio de margen se realiza en el mercado al contado en lugar del mercado de futuros. En el mercado de futuros, puede operar con apalancamiento, pero nunca compra el activo que compra, solo un contrato que representa el activo subyacente. Cuando opera con margen con dinero prestado, en realidad es dueño de los activos que compró. Una vez que haya terminado de operar con margen con dinero prestado, debe devolver el monto prestado.
¿Cómo funciona el comercio de márgenes?
El comercio de margen en el mercado de criptomonedas es tomar prestados fondos para hacer más negocios o más grandes. El valor de liquidación, por otro lado, es una consideración esencial. Liquidará una posición por sí mismo cada vez que el mercado alcance el nivel de liquidación. Garantiza que los comerciantes solo arriesguen su efectivo, no las cantidades suministradas.
Considere el valor de uno Bitcoin (BTC) son diez mil dólares. Un comerciante desea participar en el comercio de margen criptográfico y abre una gran posición comprando uno bitcoin con apalancamiento 2x. Implica que pagaron diez mil dólares y pidieron prestado más de diez mil dólares para una inversión de veinte mil dólares sin pago ni tasa de interés.
El precio de liquidación en esta situación es de más de cinco mil dólares. El comerciante pierde toda su inversión, más comisiones e intereses, cada vez que se alcanza este precio.
Puede establecer posiciones comerciales de margen criptográfico de las siguientes maneras:
Una posición corta: Confías en la caída del valor. Para hacerlo, debe tomar prestada una determinada moneda como margen, como BTC. Si compra 3 BTC con una configuración de margen de 3x, debe vender inmediatamente la posición completa a USDT. Cuando el precio baja, puede volver a comprar los 3 BTC. Como el precio ahora es más bajo que antes, aún le quedará algo de USDT incluso después de volver a comprar toda la posición de margen, que es de 3 BTC. Ahora solo tienes que devolver lo que te prestaron. El monto pendiente de USDT es su ganancia.
Una posición larga: Cuando apuestas a que el mercado sube. Esto es bastante sencillo. Pide prestado USDT y luego compra BTC, esperando que el precio suba. Después de que suba el precio y esté satisfecho con sus ganancias, simplemente vende la posición y devuelve el monto prestado.
En una posición larga, adquiere una moneda para venderla más tarde, cuando el precio aumenta, se beneficia de la diferencia de costos. También es concebible en ausencia de un margen. En una posición corta, presta una moneda a su precio actual y luego la compra a un precio más bajo para obtener ganancias.
El margen criptográfico se mide en proporciones como 3x o 10x, que es el estándar de la industria. Por lo tanto, si tiene $ 2,000 en la cuenta de corretaje y desea comenzar una posición grande con una relación de 10x, tendrá que aportar una garantía equivalente al 10% del tamaño de su posición. El intercambio de criptomonedas proporcionará el 90% restante. Si desea operar con índices de margen más altos, debe operar en un mercado de futuros como MEXC or Binance, donde incluso puede operar con un apalancamiento de 100-200x.
Margen cruzado frente a margen aislado: ¿cuál es la diferencia?
En el mercado de futuros, puede usar el margen de dos maneras en un mercado de dinero. El margen cruzado se refiere al margen compartido entre las posiciones abiertas. Un margen aislado, en cambio, es el margen que se impide que se comparta y se asigna a una posición específica.
El margen cruzado ayuda a evitar liquidaciones rápidas y es más resistente a las pérdidas de cartera. Un margen aislado brinda más flexibilidad ya que otros activos de la cartera no se ven afectados si se liquida una inversión en particular.
Semejanzas Ya sea que utilice un margen de margen cruzado o un margen aislado, los requisitos de margen inicial y continuo se aplican a su cuenta. Las dos tácticas reducen el peligro de que pueda liquidar rápidamente toda su cartera.
Diferencias: La distinción principal entre los dos sería que el margen cruzado distribuye el margen entre posiciones y cuentas. Podría ser una función poderosa para inversores a largo plazo y durante la volatilidad del mercado. El margen cruzado puede ser una herramienta de gestión de riesgos más efectiva para carteras complicadas, incluidas criptomonedas, opciones y otras opciones, ya que puede mantener abiertas las posiciones perdedoras con las ganancias de las posiciones ganadoras como una forma de cobertura.
Algunas de las plataformas comerciales más populares que ofrecen márgenes cruzados y aislados son MEXC, Binance y BitObtener.
Cómo vender en corto en el comercio de margen
Tomar una posición larga (comprar) en el mercado al contado es fácil y todos los comerciantes saben cómo hacerlo. Pero muchos comerciantes no saben que en realidad se pueden tener posiciones cortas en el mercado al contado utilizando el margen. Ocurre cuando toma prestado un activo, lo vende a un precio alto y luego lo compra a un precio más bajo para luego pagar el monto prestado. De esa manera, nos beneficiamos del diferencial de precios de esta manera. Por ejemplo, si el precio actual de BTC es USDT 10,000 y cree que caerá en el futuro, puede seguir estos pasos:
- Decide cuánto margen quieres usar. La mayoría de los intercambios ofrecen 3x cruzados y 10x aislados.
- Transfiera su garantía, como USDT o BUSD, a su cuenta de margen
- Pide prestado BTC con USDT como garantía
- Seleccione una venta de margen de 3x o 10x y coloque el 100%
- Cuando el precio baje y desee asegurar sus ganancias, use la función de reembolso en la sección de compra con margen de 3x o 10x.
- La diferencia de precio será su ganancia y la cantidad prestada se devolverá
- Tenga en cuenta que la mayoría de las plataformas comerciales le cobran intereses y tarifas comerciales. Estos pueden variar según el lugar donde opere, por lo que le recomendamos que verifique las tarifas en su plataforma de negociación.
Cómo dejar un margen corto en Binance con un margen 3x (paso a paso)
Ahora repasemos exactamente cómo abrir una posición corta en Binance. Si desea seguir esta guía paso a paso de negociación de márgenes, puede crear su cuenta de Binance aquí.
- Supongamos que el precio de BTC es de 10,000 XNUMX USDT
- Transfiera 10,000 XNUMX USDT de la cuenta al contado a su cuenta de margen como garantía.
- Seleccione la orden de venta "límite" de la pestaña cruzada 3x en el gráfico BTC/USDT
- Haz clic en Pedir prestado
- Deslice/arrastre el control deslizante de la cantidad al 100 % y haga clic en la venta de margen de BTC.
- Cuando se ejecute la orden, habrá adquirido tres BTC, por valor de 30,000 10,000 USDT, mientras que solo habrá utilizado XNUMX XNUMX USDT de su propio dinero
- Después de que el precio baje, tendrá que volver a comprar los tres BTC. Para hacerlo, vuelva a la pestaña de compra cruzada 3x (después de algunas semanas, si el valor de BTC cae a $ 7,000 USDT, utilizará el mecanismo de recuperación para comprar dos BTC por $ 7,000 USDT cada uno. Los dos BTC prestados serán instantáneamente reembolsado con catorce mil USDT. En este ejemplo, si excluye los costos de manejo y los intereses, tendría dieciséis mil USDT en su cuenta de margen y obtendría seis mil USDT, una ganancia del sesenta por ciento).
- Seleccione la orden de compra de "mercado" y pague
- Deslice/arrastre el control deslizante de cantidad al 100% y haga clic en comprar BTC
- La cantidad prestada se devolverá y la diferencia de precio será su beneficio.
Los beneficios del comercio de margen criptográfico
La compra de monedas digitales al margen le permite aumentar el tamaño de su compra utilizando el valor de los activos que tiene actualmente. Puede aumentar sus ganancias si aumenta el valor de sus activos.
Sin embargo, los comerciantes, particularmente los principiantes, deben saber que dicha estrategia de inversión se adapta mejor a las personas expertas a tiempo completo. Dado que poseen la habilidad y la confianza para aumentar sus ganancias, los comerciantes profesionales utilizan un perfil de margen para prestar grandes cantidades para invertir.
El comercio de margen puede ser increíblemente ventajoso en los mercados alcistas, especialmente si pasa tiempo en su computadora todo el tiempo, tiene límites de pérdida estrictos y tiene una actitud comercial adecuada.
Sin embargo, los inversores solo deben aplicar esto si creen que el mercado seguirá subiendo y siempre deben establecer límites de pérdida, ya que de lo contrario las grandes pérdidas son inevitables. No se puede decir lo mismo de los mercados bajistas. La principal distinción es que las personas esperan que el precio baje mientras implementan su estrategia comercial basada en la tendencia actual.
Diversificación de portafolios
Si tiene un perfil de margen, puede utilizar esas propiedades como garantía para una hipoteca de margen. Todo el mundo puede utilizar los fondos del préstamo para diversificar su cartera sin vender los valores subyacentes.
Esta estrategia puede ser ventajosa si posee ingresos comerciales sustanciales no reconocidos y desea mantenerlos. El comercio de margen también tiene desventajas, que deben tenerse en cuenta.
Los inconvenientes del comercio de margen
El comercio de margen de criptomonedas puede ser lucrativo y atractivo, pero no está exento de riesgos. Tomar prestado en el comercio de margen criptográfico implica todos los peligros de los préstamos, incluidos los cargos por intereses y la reducción de la flexibilidad de ingresos futuros.
Los principales riesgos relacionados con el comercio con margen incluyen el riesgo de llamada de margen, cargos adicionales y la posibilidad de perder todo el saldo rápidamente. El margen puede borrar su cuenta en minutos, tan rápido como puede mejorar las ganancias.
Supongamos que la cuenta de una persona experimenta demasiadas pérdidas debido a un bajo rendimiento. En ese caso, la aplicación de intercambio criptográfico puede activar automáticamente una llamada, obligándolo a ganar más depósitos y publicitar parte o la totalidad de sus activos para cumplir con la deuda de margen. Si los mercados colapsan junto con sus posiciones abiertas, su corretaje puede liquidar su perfil sin su permiso.
Incluso los defensores de la compra de margen conocen la precaución de que hacerlo puede agravar las pérdidas y necesitar un rendimiento mayor que la tasa de margen del préstamo. Por lo tanto, el comercio de margen criptográfico es para profesionales versados en sus conceptos básicos, definitivamente no para especuladores casuales. El comercio de margen de criptomonedas, en comparación con el comercio de margen en otras clases, puede aumentar considerablemente sus pérdidas.
Antes de participar en el comercio de margen, debe conocer el riesgo de fallar en toda su inversión. Los intercambios y las instituciones financieras generalmente requieren que los comerciantes mantengan un nivel específico de integridad en las cuentas, al menos del veinte al treinta por ciento del estado abierto.
También es importante darse cuenta de que obtener dinero para financiar una transacción de margen es costoso. El efectivo prestado acumulará una tasa de interés, y cualquier persona deberá devolver el préstamo.
Conclusión
Si el mercado se vuelve a su favor, el comercio de margen le permitirá maximizar su potencial de ganancias. Si tiene una gran cantidad de BTC y desea disminuir su exposición al peligro del precio de bitcoin cayendo, puede gestionar sus riesgos creando una posición corta, que también se denomina "posición de cobertura". También le recomendamos encarecidamente que administre su riesgo con herramientas de gestión de riesgos como nuestra gratuita. calculadora de tamaño de posición. Esto lo ayudará a comprender a cuánto riesgo está expuesto y cuál será su pérdida potencial máxima si el precio se mueve en su contra y alcanza su límite de pérdida.
Por último, tener una cuenta de margen le permite vender activos, lo que no permite el comercio al contado.
Si bien invertir con margen puede aumentar sus ganancias, también puede aumentar sus pérdidas si no se implementa la gestión de riesgos.
