被动收入是许多加密货币持有者在熊市中坚持持有代币的主要原因之一。他们不愿让资产闲置，而是寻找赚取利息的方法，等待市场复苏。交易所积极支持这种需求，因为收益型产品是用户将资金留在平台上而不是全部转移到冷钱包的主要原因之一。

中心化交易所对加密货币的普及起到了重要作用，而收益型产品仍然是其最受欢迎的产品之一。在本指南中，我们将探讨赚取被动收入的最佳加密货币平台，并比较一些目前为用户提供收益最高的加密货币交易所。

 

我们如何评选出最适合被动收入的加密货币交易所

为了评选出最适合被动收入的加密货币交易所，我们不仅关注标榜的年化收益率（APY），还比较了各个平台实际的收益产生方式。更高的收益率并不一定意味着更好的排名，尤其当收益来自高风险的结构性产品、短期促销活动或通胀型代币奖励时。我们的排名重点关注产品多样性、资产支持、流动性条款、平台安全性，以及现有收益产品是否适合那些希望在获得被动收入的同时保值增值的用户。

1. 安全基础设施和储备证明

资金安全是首要排名因素，因为被动收入只有在用户能够随时取用资金的情况下才有意义。我们对拥有公开储备证明、清晰的资产支持、安全基金、保险基金或其他用户保护机制的交易所给予更高的评分。储备透明度更高、安全基础设施更完善的平台排名高于公开信息有限的交易所。

2.产量可持续性

我们考察了各交易所的收益生成方式，而不仅仅是比较其宣传的年化收益率（APY）。质押奖励、稳定币借贷需求、流动性质押、RWA支持的产品以及基于资金费率的产品，由于每种方式的风险特征各不相同，因此我们区别对待。此外，我们也没有仅仅因为平台在波动性较大或通胀性较高的代币上提供极高的年化收益率就将其排名提高。

3. 流动性条款和提款限额

灵活的提现方式是排名中的一个重要因素，因为许多用户不希望资金被长期锁定。我们比较了灵活的收益产品、固定期限产品、赎回规则、提现限额和锁定期限。赎回条款简单、收益流动性更高的交易所得分高于那些最高收益率需要严格锁定或复杂提现条件的平台。

4. 资产多样性和产品范围

一个更强大的被动收入平台应该支持多种收益方式。我们考察了基础收益产品、质押、流动性质押、稳定币收益、RWA支持的收益产品以及结构化产品（如有）。那些既能为普通用户提供简单低风险产品，又能为了解市场挂钩收益产品的用户提供更高级选项的平台排名更高。

 

1. BloFin – 最佳无需 KYC 的加密货币赚钱平台

布洛芬 该交易所位列我们高被动收入加密货币交易所榜首，因为它提供的不仅仅是标准的灵活储蓄方案。该交易所为用户提供简易收益、RWUSD收益和双重投资产品，涵盖稳定币收益、固定BTC和ETH存款、RWA支持的回报以及高风险结构化产品。

BloFin 的“轻松赚钱”板块提供 79 种资产供用户选择。BloFin 上有三种主要的被动收入产品可供选择，分别是：

• 简单赚取
• RWUSD 收益
• 双重投资

BloFin自2019年成立以来，一直致力于提供高收益的交易服务，并非一家仅以收益率吸引用户的新兴交易所。该平台目前上线约521种现货资产，并发布相关数据。 储备证明这使得用户能够更清楚地了解客户资产的保障情况。此外，该平台没有重大黑客攻击记录，支持双因素身份验证 (2FA)，并且 KYC 验证是可选的。无需 KYC 即可访问至关重要，因为用户无需完成身份验证即可每天提取高达 20,000 美元。

在BloFin平台上，稳定币持有者有多种选择。USDT和USDC可通过灵活期限和固定期限产品进行购买，而RWUSD则提供了一种基于RWA的收益产品。USDT目前采用阶梯式收益率结构，前200 USDT的年化收益率为10%，超过200 USDT的部分年化收益率为0.98%。USDC产品的收益率最高可达8.88%。

对于比特币 (BTC) 和以太坊 (ETH) 持有者而言，平台上一些收益最高的途径是通过定期存款。BloFin 目前通过精选的 25 天产品，提供高达 25% 的 BTC 和 ETH 收益率。新用户还可以参与促销活动，享受 7 天 BTC 和 ETH 100% 收益率以及 2 天 USDT 300% 收益率，此外，注册即可获得高达 10,000 美元的奖励。 BloFin 推荐码.

RWUSD Earn 是交易所中较为独特的产品之一。它提供 3.48% 的收益率，采用保本结构，并以真实资产收益率（包括代币化国库基金策略）为基准。用户使用 USDT 认购，赎回以 USDC 结算，最低认购金额为 10 USDT。与流动性强的质押代币不同，RWUSD 不可交易、转让或用作抵押品。

除了传统的收益产品外，BloFin 还提供被动收入机会。用户可以分配资金复制交易组合，自动镜像其他交易者的策略；交易机器人则无需人工干预即可执行预设策略。这两种产品在市场行情有利时都能产生收益，但与 Simple Earn 或 RWUSD Earn 相比，它们的风险也更高，因为利润取决于交易表现，而非固定或基准收益率结构。

每种产品都有不同的用途：

BloFin 简单赚钱： 您可以存入支持的资产，并通过灵活期限或固定期限产品赚取收益。灵活期限产品赎回更便捷，而固定期限产品通常提供更高的回报。可存入的资产包括 BTC、ETH、USDT、USDC 以及数十种其他加密货币。

BloFin RWUSD 收益： 您可以使用 USDT 认购，并从一款与真实资产收益挂钩的产品中获得收益。该产品保本，赎回结算以 USDC 进行，且不发行可交易的收据代币。

BloFin双重投资： 您可以使用 BTC、ETH 和 SOL 投资于结构化产品，这些产品旨在提供比传统储蓄产品更高的收益。收益取决于市场状况和结算结果，因此这些产品的风险高于标准收益账户。

产品	产量	条款	风险
简单赚取	0.45的％ - 100％	灵活和固定	低
RWUSD 收益	截至3.48％	灵活性	低
双重投资	3.00的％ - 521.08％	结构化	高

 

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2. 币安——最佳加密货币赚钱平台

Binance 它之所以能成为领先的加密货币平台，不仅仅是因为它进入市场较早，或者提供种类繁多的加密货币。该交易所围绕加密货币投资、交易和被动收入构建了一个完整的生态系统，使其成为当今最全面的加密货币赚钱平台之一。

币安为用户提供多种赚取被动收入的方式。主要产品包括：

• 简单赚取
• 高级赚钱
• 液体桩
• RWUSD 收益
• 智能赚钱

币安在全球拥有超过 320 亿用户，并持续拓展其收益生态系统，推出新产品和收益机会。例如，智能收益功能可以自动将符合条件的现货资产分配到灵活的收益产品中。用户闲置资产也能持续获得奖励，同时这些资产仍可用于交易或直接从现货钱包提现。

币安还会公布储备金证明（Proof of Reserves），使用户能够验证客户资产在平台上的保障情况。此外，该交易所还设有用户安全资产基金（SAFU），这是一笔应急储备金，旨在为安全事件发生时提供额外保障。

Simple Earn 仍然是最大的收入类别 币安赚取币安支持超过 444 种资产，并提供灵活期限和固定期限的产品。根据所选资产的不同，收益率最高可达 200% 年化收益率。币安还允许用户筛选符合伊斯兰教法的产品，帮助用户在必要时避免投资利息类产品。

对于稳定币持有者而言，币安提供交易所中种类最丰富的保本收益产品之一。用户可以持有 USDT、USDC、FDUSD、RLUSD、USD1、USDS、XUSD、TUSD、USTC 以及其他多种稳定币并赚取收益。目前，USDT 的收益率最高可达 5.39%，USDC 最高可达 6.38%，USD1 最高可达 10.38%，这使得币安成为专注于稳定币收益的用户在交易所中最佳的选择之一。

除了美元稳定币之外，币安还支持以法币为支撑的资产（例如 EUR1 和 AEUR）的收益机会。用户还可以在币安上质押代币化黄金，从而在常规加密货币和稳定币产品之外，获得另一种收益选择。

币安也通过 RWUSD Earn 拓展了基于 RWA 的收益产品业务。这款保本产品目前提供 3.36% 的收益率，其收益策略与美国国债挂钩，为传统的加密货币借贷和质押产品提供了一种替代方案。

对于寻求标准收益产品之外的用户，币安还支持流动性质押。以太坊持有者可获得 WBETH 收据代币，而 Solana 持有者可获得 BNSOL。目前，以太坊流动性质押提供约 2.4% 的 ETH 奖励，而 Solana 质押提供约 5.18% 的 SOL 奖励。这些收据代币可以转让并用于其他用途，而底层资产则继续产生质押奖励。

另一种选择是BFUSD，目前收益率为2.45%。与传统稳定币不同，BFUSD通过币安的delta对冲策略来维持稳定的指数价格，该策略通过平衡现货头寸和相应的期货头寸来降低市场风险敞口。

“高级收益”是币安放置其结构化产品的地方。希望投入资金以获得潜在更高回报的用户可以在多种与市场挂钩的产品中进行选择。

每种产品都有不同的用途：

简单赚取： 您可以通过灵活期限和固定期限产品，投资超过 444 种受支持的资产。可用资产包括 BTC、ETH、USDT、USDC、FDUSD、RLUSD、USD1 以及数百种其他加密货币。

RWUSD 收益： 您可以投入 USDT，获得与美国国债挂钩的策略所支持的保本收益。该产品目前提供 3.36% 的收益率。

液体抵押： 您可以质押 ETH 或 SOL，同时获得 WBETH 或 BNSOL 收据代币，这些代币在奖励持续累积的同时仍可使用。

双重投资： 您可以将 BTC、ETH 或 BNB 投入结构化产品，潜在收益率可超过 400%。收益取决于未来的市场状况和结算价格。

链上产量： 币安简化了用户直接从币安账户访问外部链上协议的流程。用户无需管理钱包或直接与 DeFi 协议交互即可赚取代币奖励或积分。目前支持 BTC 和 USDT，兑换时间最长可能需要三天，具体取决于所选产品。

智能套利： 用户可将USDT投入套利策略，以捕捉永续期货合约与现货市场之间的价格差异。目前收益率最高可达4.31%。

折扣购买： Discount Buy功能适用于BTCUSDT和ETHUSDT，用户可以按预设价格购买加密货币并赚取收益。该功能属于非保本结构化产品。

产品	产量	条款	风险
简单赚取	截至200％	灵活和固定	低
RWUSD 收益	截至3.36％	灵活性	低
液体桩	截至5.18％	灵活性	中
链上收益率	截至1.36％	固定	中
双重投资	3.71的％ - 400％	结构化	高
智能套利	截至4.31％	结构化	高
折扣购买	1.49的％ - 7.33％	结构化	高

 

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3. Bybit – 最适合高级收益机会

Bybit 该平台拥有主流加密货币交易所中规模最大的被动收入生态系统之一，融合了传统收益产品、流动性质押、链上收益机会以及丰富的结构化产品。用户可在简易收益产品、链上收益、Alpha Farm、流动性挖矿和高级收益产品之间进行选择，既有收益简单的产品，也有旨在最大化收益、风险更高的策略。

Bybit 通过其 Easy Earn 平台支持超过 233 种资产，用户可以将资金投入到灵活和固定期限的产品中，年利率最高可达 600%。

主要的被动收入产品可在以下平台找到： Bybit 包括：

• 轻松赚钱
• 链上收益
• 阿尔法农场
• 流动性挖掘
• 高级收益结构化产品

Bybit 公布储备证明，并提供多种稳定币收益选项。用户可以通过持有 USDT、USDC、BYUSDT、USD1 和其他美元计价资产赚取收益。目前 USDT 的年化收益率最高可达 6.36%，USDC 的年化收益率最高可达 4.50%。

除了稳定币之外，用户还可以通过以下方式质押代币化黄金： Bybit的收益平台，收益率最高可达 11%。

链上收益是指 Bybit 它开始与众多竞争对手拉开差距。用户可以根据自己偏好的资产和策略，选择“持有获利”或“质押获利”产品。

“持有赚取收益”功能类似于流动性质押。用户可以质押 ETH、SOL、BTC 和 USDe，并获得可在其他地方使用的收据代币。“质押赚取收益”则侧重于传统的质押方式，允许用户质押最多 10 种权益证明（PoS）资产，并获得相应的底层资产奖励。

对于寻求更多增产机会的用户，Alpha Farm 提供超过 30 种增产种植组合，而 Bybit的金库产品采用delta中性策略，旨在以减少方向性市场风险敞口的方式产生回报。

这是目前市场上比较激进的产品之一。 Bybit 是保证金质押SOL。用户可以借入和质押。 SOL 使用最高 3 倍杠杆即可获得 bbSOL。收益可能远高于传统质押产品，但年化收益率 (APR) 会根据市场状况和所使用的杠杆倍数而波动。

Advanced Earn 是大多数 Bybit公司的结构化产品位于此处。用户可以从多种市场挂钩策略中进行选择，但部分高级产品，例如双重投资，仅供VIP用户使用。

关于最好的事情 Bybit“高级收益”板块的一大亮点是，大多数产品都配备了模拟器。用户可以计算收益，测试不同的产品条款，并在订阅前查看潜在回报。部分高级产品，例如“双重投资”，仅对VIP用户开放。

每种产品都有不同的用途：

轻松赚钱： 您可以通过灵活期限和固定期限的产品存入超过 233 种受支持的资产。可存入的资产包括 BTC、ETH、USDT、USDC、BYUSDT、USD1 以及许多其他加密货币。

双资产： 双资产产品涵盖超过 50 个交易对，收益率可超过 1100%。交易量较低、波动性较大的交易对往往能带来更高的回报，但同时也伴随着更高的风险。

双赢： 双赢策略涵盖11种资产，用户可选择预设方案或自定义投资范围。根据资产、投资范围和到期日的不同，收益率最高可达800%。

折扣购买： 这是一款保本结构性产品，涵盖四种资产。用户可以以折扣价买入，赚取年化收益率，收益率最高可达7%。

巧妙利用杠杆： 该产品涵盖12种资产，杠杆最高可达200​​倍。其设计旨在满足用户在特定时期内寻求更高市场敞口的需求。潜在收益可超过2000%，但风险也远高于传统收益型产品。

流动性挖掘： 用户可在 32 个资金池中提供流动性，并从资金池内的交易活动中赚取奖励。收益率最高可达 160%，但流动性提供者仍面临无常损失风险。

产品	产量	条款	风险
轻松赚钱	截至600％	灵活和固定	低
链上收益	截至17.16％	灵活性	中
保证金质押 SOL	请按需咨询	灵活性	高
双资产	0.64的％ - 1100％	固定	高
双赢	截至800％	固定	高
折扣购买	截至7％	固定	中
智能杠杆	截至2000％	固定	非常高
流动性挖掘	截至160％	灵活性	高

 

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4. Coinbase：美国加密货币质押的最佳选择

Coinbase 是目前仍在运营的最古老的加密货币交易所之一。该平台成立于2012年，在2020年的牛市期间成为散户用户进入加密货币领域的主要入口之一，此后业务扩展到质押、机构服务、链上产品和自托管钱包等领域。

虽然 Coinbase 提供的赚钱产品种类不如 Binance 或 Coinbase 丰富，但 Coinbase 提供的赚钱产品种类却不如 Binance 或 Coinbase 丰富。 Bybit它仍然是被动收入最可靠的监管选择之一，尤其对于美国和其他受支持司法管辖区的用户而言。

Coinbase 上提供的主要被动收入产品包括：

• 质押
• 液体桩
• USDC奖励
• Coinbase 卡奖励

Coinbase是一家上市公司，在严格的监管框架下运营，并要求用户在访问其产品前进行强制性身份验证。对于那些优先考虑监管和合规性而非最大收益的用户而言，Coinbase仍然是市场上较为成熟的选择之一。

质押是 Coinbase 上主要的被动收入产品。用户可以通过平台直接质押七种支持的权益证明（PoS）资产，并获得相应资产的奖励。目前，根据所选资产的不同，质押收益率最高可达 13.91% 的年化收益率 (APR)。

对于以太坊持有者，Coinbase 还通过 cbETH 提供流动性质押服务。用户无需锁定 ETH 而无法灵活操作，而是会收到 cbETH，这是一种代表其质押 ETH 头寸的流动性收据代币，同时还能继续获得质押奖励。

与其他交易所相比，Coinbase 的稳定币收益机会较为有限。Coinbase 主要专注于 USDC 奖励，符合条件的 Coinbase One 会员持有 USDC 可获得高达 4.91% 的收益，并享有其他会员权益。

Coinbase 卡是另一个经常被忽略的被动收入来源。Coinbase One 会员在符合条件的消费中可获得高达 4% 的比特币返利。对于已经使用借记卡进行日常消费的用户来说，这无需主动交易或质押资产，即可额外获得被动加密货币积累的途径。

每种产品都有不同的用途：

放样： 用户可以质押七种受支持的权益证明资产，并直接获得底层加密货币奖励。

液体抵押： 以太坊持有者可以质押 ETH 并获得 cbETH，从而在保持流动性的同时继续获得质押奖励。

USDC奖励： Coinbase One 用户可以通过 Coinbase 的稳定币奖励计划，从其持有的 USDC 中获得收益。

产品	产量	条款	风险
质押	截至13.91％	灵活性	低
液体桩	截至1.97％	灵活性	中

 

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5. Bitget – 最适合链上质押

Bitget 该平台提供均衡的简单收益产品、质押机会和结构化产品组合，并以公开的储备证明和持有 5,500 个比特币的保护基金为其平台保驾护航。该基金的价值随市场价格波动。 Bitcoin 并可作为额外的用户保护层。

Bitget 上的被动收入机会包括：

• 简单赚取
• 链上收益
• 结构化产品

Simple Earn 支持约 191 种资产，提供灵活和定期存款方式，收益率最高可达 12%。稳定币持有者可以通过持有 USDT、USDC、USDGO、U 和其他稳定币赚取收益，目前 USDT 的收益率最高可达 1.50%，USDC 的收益率最高可达 1.36%，USDGO 的收益率最高可达 12%。

Bitget 上的大部分被动收入机会都来自质押。该交易所目前支持 31 种链上质押产品，收益率最高可达 15%，而且大多数产品都提供灵活的充值方式。

对于寻求更高收益的用户，Bitget 还提供 Shark Fin 和双重投资产品。Shark Fin 是一款保本结构化产品，支持 BGB、BTC、ETH 和 USDT 交易，收益率最高可达 7%；而双重投资则支持 25 种产品，收益率最高可达 500%。

产品	产量	条款	风险
简单赚取	截至12％	灵活和固定	低
链上收益	截至15％	灵活性	中
结构化产品	截至500％	固定	高

 

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6. KuCoin – 最适合赚取山寨币的产品

KuCoin 以提前上线山寨币而闻名，这一点在其收益部分也有所体现。 KuCoin Earn 支持多达 277 种资产，让山寨币持有者有更多空间从那些在更严格或更保守的交易所可能无法获得的资产中赚取收益。

KuCoin 提供被动收入的方式有：

• 简单赚取
• 质押
• 采矿业
• 高级赚钱

该交易所公布储备金证明，并支持“持有获利”功能，用户可以通过持有资金、交易、保证金、期货、挖矿和统一账户中的资产来赚取奖励。

Simple Earn 是其主要产品。 KuCoin 赚取收益。该平台支持 277 种资产，为用户提供灵活和定期存款选项，收益率最高可达 50%，具体取决于资产。稳定币持有者也有多种选择，包括年化收益率高达 4.5% 的 USDT 和高达 2% 的 USDC，以及 USDD、USDG、USDe 和 TUSD。

质押也是其中的一个重要组成部分 KuCoin 通过该交易所，用户可选择固定或灵活的交易条款，赚取收益。该交易所还支持 ETH 和 KCS 的流动性质押，为用户提供另一种在不完全放弃流动性的情况下赚取收益的方式。

Advanced Earn 是在这里 KuCoin 提供结构化产品。用户可以使用 USDT 在 13 种资产上进行双重投资，例如在比特币价格上涨或下跌时使用 Shark Fin 进行投资。

结果，以及BTCUSDT和ETHUSDT交易对的折扣买入。这些都是固定期限产品，收益率最高可达550%。

KuCoin KuMining 也为用户提供了一种不同的被动收入途径。用户无需购买挖矿硬件或安装挖矿软件，只需将 USDT 存入 KuMining 账户，即可用它来挖取 BTC、DOGE 和 Litecoin。挖矿成本每日从 USDT 余额中扣除，而挖到的资产则会存入 KuMining 账户并显示在该账户中。

产品	产量	条款	风险
简单赚取	截至50％	灵活和固定	低
质押	截至13％	灵活和固定	中
高级赚钱	截至550％	固定	高

 

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7. Hyperliquid – 无需验证即可获得最高收益的加密货币交易所

超流动性 是领先的永续 DEX 平台之一，基于其自主开发的 Layer 1 构建。除了交易之外，该平台还为用户提供了一些被动赚钱的方式，例如稳定币 Earn 产品、HYPE 质押和基于策略的金库，所有这些都无需 KYC。

Hyperliquid 通过以下方式提供被动收入：

• Earn
• 质押
• 金库

Earn 是最简单的选项，目前仅支持三种稳定币：USDH、USDC 和 USDT。用户可以提供这些资产并获得高达 3.47% 的收益率，因此对于寻求 USDT 被动收入最高收益产品的用户来说，这是一个不错的选择。

质押仅限于 Hyperliquid 的原生代币 HYPE。用户可以从多个质押池中进行选择，收益率最高可达 2.25%。

金库是 Hyperliquid 被动收入生态系统中收益最高的部分。用户可以将 USDC 存入 Hyperliquid 金库或用户创建的金库，并从策略表现中获利。收益率最高可达 300%，但收益波动较大。存款方式灵活，但质押和金库提现最多可能需要一天时间。

产品	产量	条款	风险
Earn	截至3.47％	灵活性	低
质押	截至2.25％	灵活性	中
金库	截至300％	灵活性	高

 

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8. Pionex – 最适合基于机器人的被动收入

Pionex 它主要以交易机器人交易所而闻名，这也是它被列入高收益加密货币交易所名单的原因。其被动收入选项主要围绕 Earn 产品、以太坊质押、套利策略和预置的盈利机器人构建。

Pionex 提供被动收入的方式有：

• Earn
• 以太坊抵押
• 套利
• 赚钱机器人
• 双重投资

Pionex 支持 116 种 Earn 产品，提供灵活和固定存款选项，收益率最高可达 10%。同时支持通过灵活和固定选项进行以太坊质押，收益率最高可达 3.37%。

比较非常规的一面是套利和赚钱机器人。 Pionex 套利交易的收益来自合约融资利率，因此回报会随市场状况波动。其盈利机器人是预先构建的机器人策略，已在不同的市场环境下进行过测试。

Pionex 该交易所还提供涵盖9种资产的双重投资，收益率最高可达54%。目前，该交易所尚未公布储备金证明。

产品	产量	条款	风险
Earn	截至10％	灵活和固定	低
质押	截至3.37％	灵活和固定	中
套利	请按需咨询	灵活性	高
双重投资	截至54％	固定	高

 

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9. WEEX – 比特币收益最佳平台

韦克斯 于 2017 年推出，主要以……而闻名 高杠杆加密货币交易所期货杠杆最高可达 400 倍。对于被动收入而言，其主要吸引力则简单得多：WEEX 提供高达 8% 的 BTC 质押收益率，这使其适用于 Bitcoin 持有闲置比特币并希望从中获利的比特币持有者。

WEEX 仅提供通过质押获得被动收入。

收益板块比币安小。 Bybit 或 KuCoin但它仍然支持19种质押资产，并提供固定和灵活的质押期限。除了BTC之外，稳定币持有者还可以质押USDGO，最高可获得20%的年化收益率，这是目前WEEX上最高的年化收益率。

用户还可以质押代币化的黄金，为交易所提供除常规加密资产之外的另一种盈利方式。

WEEX 还会公布储备金证明，并且没有重大黑客攻击记录。对于正在寻找无需 KYC 即可赚取加密货币的交易所的用户，WEEX 在支持的地区提供可选的身份验证，并将未经验证的提款限额设定为每天 50,000 万美元。

产品	产量	条款	风险
质押	截至20％	灵活和固定	中

 

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哪些因素使加密货币交易所成为被动收入的理想选择？

加密货币交易所之所以能带来被动收入，是因为它能将质押、借贷、挖矿和收益耕作等复杂的盈利方式转化为普通用户可以通过一个账户访问的产品。用户无需管理验证者、流动性池、DeFi钱包或挖矿硬件，只需在交易所内存入资产、选择产品并追踪收益即可。

加密货币被动收入的来源多种多样，包括利息奖励、分红型代币、质押、借贷、交易机器人、跟单交易、收益耕作和挖矿。有些方法很简单，而有些则需要更深入的技术知识。

这就是交易所发挥作用的地方。它们充当用户与各种加密货币收益方式之间的接入层。新手可能不知道如何使用 Compound、运行验证节点或加入流动性池，但他们通常可以通过交易所产品（例如 Simple Earn、质押、挖矿或链上收益）获得类似的收益途径。

这并不能消除风险，但确实让被动收入更容易理解。一个好的交易所会在用户投入资金之前，清晰地展示资产、收益率、期限、赎回规则和风险等级。

 

加密货币收益产品有哪些不同类型？

加密货币收益产品包括收益账户、质押、流动性质押、借贷、挖矿、RWA支持的收益产品以及结构化产品。主要区别在于收益的产生方式，因为有些产品通过网络奖励获利，有些产品通过借贷需求获利，有些产品通过现实世界资产获利，还有一些产品通过与市场挂钩的策略获利。

• 赚取账户： 用户将资产存入灵活期限或固定期限产品，并通过交易所的收益系统获得收益。
• 放样： 用户质押权益证明资产（例如 ETH、SOL 或 ADA），并获得网络奖励。
• 液体抵押： 用户质押资产并获得收据代币，这些代币通常可以交易、转让或在其他地方使用。
• 加密借贷： 用户将资产借给借款人或保证金交易者，并从存入的资金中赚取利息。
• 矿业： 用户无需直接购买硬件或搭建挖矿设备，即可通过挖矿产品赚取加密货币。
• RWA支持的收益率： 用户可以通过购买与现实世界资产（例如国库券或代币化基金）挂钩的产品来获得收益。
• 结构化产品： 双重投资、鲨鱼鳍、智能套利、折扣买入和双赢等产品采用与市场挂钩的策略，通常风险较高。

 

追求被动收入时常犯的错误

用户最常犯的错误之一就是只关注广告宣传的收益率，而忽略了产品的运作方式。高年化收益率（APY）看似诱人，但实际风险、锁定期和结算条件可能与用户最初的预期大相径庭。

另一个常见的错误是未仔细阅读赎回规则。许多用户误以为灵活收益产品可以即时提现，但事实并非总是如此。根据交易所和产品的不同，赎回可能需要几个小时到几天的时间，资金才能再次到账。在市场波动时期，这一点尤为重要，因为用户可能希望立即动用他们的资产。

用户还应了解年利率 (APR) 和年收益率 (APY) 之间的区别。APR 显示的是未计复利的年化收益率，而 APY 则包含了收益再投资的影响。由于交易所会在不同的产品中使用这两种指标，因此在不区分 APR 和 APY 的情况下比较收益率可能会造成误导。

另一个容易引起混淆的地方是保本型和非保本型产品之间的区别。简单来说，保本型加密货币收益产品是指到期时返还本金的产品，而非保本型产品则可能使用户面临因市场状况而造成的损失。

在评估结构化产品时，这一点尤为重要。许多用户会问：加密货币双重投资安全吗？双重投资产品可能比标准收益账户产生更高的回报，但最终结果取决于市场价格和结算条款。这些产品旨在提高收益，而非保本。

在将资金投入任何被动收入产品之前，值得仔细审查收益来源、赎回期限、锁定要求以及该产品是否具有本金保障。

 

如何选择加密货币质押交易所

一个优秀的加密货币质押交易所应该提供有竞争力的质押奖励、透明的产品条款、强大的安全措施以及可靠的客户资产管理记录。质押仍然是最受欢迎的交易方式之一。 通过加密货币赚取被动收入的方法并非所有交易所都能提供相同程度的灵活性、支持的资产或用户保护。

在比较加密货币质押交易所时，请考虑以下因素：

• 支持的资产： 有些交易所只支持少数几种质押币，而另一些交易所则提供数十种权益证明资产。
• 灵活质押与固定质押： 灵活的产品让资金更容易获取，而定期产品通常提供更高的回报。
• 流动性质押可用性： 一些交易所提供收据代币，使用户能够在保持流动性的同时继续获得质押奖励。
• 安防措施： 通过中心化平台进行质押时，储备金证明、保护基金、冷存储和双因素身份验证可以提供额外的信心。
• 奖励率： 更高的收益率固然诱人，但应结合资产风险和产品条款来考虑。
• 兑换期限： 部分质押产品需要一段时间的解除质押，之后资产才能再次使用。

质押和 液体桩 这只是利用加密货币赚取被动收入的众多方式中的两种，但对于长期持有权益证明资产的人来说，它们仍然是通过加密货币交易所最容易获得的选项之一。

 

最终结论：收益最高的加密货币交易所及产品

最佳加密货币交易所及其最高收益产品取决于用户的盈利方式。并非所有收益产品都适用于同一目的，而且广告宣传的最高回报率也未必适合用户。

如果目标是通过市场策略获利，那么高级结构化产品通常会提供更大的投资机会和更高的收益机会，但它们更适合风险承受能力较高的用户。

对于长期持有者而言，Simple Earn 产品通常更为直接。用户可以存入支持的资产并赚取收益，同时继续持有这些资产，但认购前仍需查看存款期限、赎回期限、锁定规则和本金保障情况。除稳定币产品外，其他资产在产生收益的同时，也可能对美元贬值。

对于那些想要探索传统赚钱产品之外的被动收入的用户来说， 以太坊流动性质押平台 这是另一个值得研究的领域。

 

常见问题

1. 高额加密货币收益能得到保证吗？

不，收益率会随时间变化，有些产品还受市场状况影响。即使产品广告宣传的年收益率很高，最终收益也可能因产品结构和条款而异。

 

2. 使用双重投资工具会损失加密货币本金吗？

是的，双重投资产品通常并非设计为保本工具。虽然它们可能提供更高的收益，但最终结算取决于市场价格和产品条款。

 

3. 灵活储蓄和固定存款有什么区别？

灵活产品允许用户更轻松地赎回资金，而固定产品则要求资产在预定期限内锁定。固定产品通常以较低的流动性为代价，提供更高的收益率。

 

4. 哪个交易所无需 KYC 即可提供最高收益率？

本指南涵盖的交易所中，Hyperliquid 和 BloFin 提供一些收益率最高的交易机会，且无需强制身份验证。具体收益率取决于所选产品和资产。

 

5. 我需要为加密货币被动收入缴税吗？

在许多司法管辖区，质押奖励、借贷收入和其他加密货币收益均被视为应税收入。具体处理方式取决于当地税法，因此用户应查阅所在国家/地区的适用法规。