Swift kooperiert mit Consensys, um Blockchain-Technologie mit einem gemeinsamen Hauptbuch für grenzüberschreitende Zahlungen in Echtzeit zu integrieren. Dieser Schritt markiert einen tiefgreifenden Wandel im globalen Finanznetzwerk.

Swifts Blockchain-Ledger-Initiative

Die Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (Swift), das weltweit größte Finanznachrichtennetzwerk, kündigte Pläne zur Integration von Blockchain in ihre Zahlungssysteme durch die Entwicklung eines gemeinsamen Hauptbuchs an. Ziel der Initiative ist es, grenzüberschreitende Transaktionen in Echtzeit rund um die Uhr zu ermöglichen. Swifts Plan wurde erstmals am Montag auf der jährlichen Sibos-Konferenz des Unternehmens in Frankfurt vorgestellt und markiert einen bedeutenden Wandel für die Genossenschaft, die täglich Billionen von Dollar für mehr als 11,500 Institutionen in über 200 Ländern verarbeitet.

Das Ledger wird mit Technologie von Consensys erstellt und gemeinsam mit mehr als 30 führenden Banken und Finanzinstituten entwickelt. Dazu gehören unter anderem JPMorgan Chase, Citi, Bank of America, die britische HSBC und die Deutsche Bank. Swift sagte, der erste Prototyp werde sich auf grenzüberschreitende Zahlungen rund um die Uhr konzentrieren. Es liege bereits Feedback von Instituten aus 16 Ländern vor.

Interoperabilität und Branchenstrategie

Swifts Bemühungen zielen darauf ab, eine gemeinsame Infrastruktur bereitzustellen, die private und öffentliche Netzwerke verbindet. Das Hauptbuch fungiert als sicheres Transaktionsprotokoll, das Zahlungen in Echtzeit aufzeichnet, validiert und sequenziert, während Smart Contracts die Durchsetzung betrieblicher Regeln gewährleisten. Das System wird unter Berücksichtigung der Interoperabilität entwickelt, um technologische Silos zu vermeiden, die die Branchenakzeptanz gebremst haben.

„Ein digitales gemeinsames Hauptbuch, das mit der Swift-Community erstellt wurde, bietet Transparenz und Interoperabilität, zwei Prioritäten für die effektive Verwaltung grenzüberschreitender Zahlungen in einer Welt, in der rund um die Uhr gearbeitet wird“, sagte AJ McCray, Global Head of Payments im Bereich Global Payments Solutions bei der Bank of America.

Die neue Infrastruktur ist Teil von Swifts umfassender „Zwei-Schienen“-Strategie. Das Unternehmen modernisiert seine bestehenden Fiat-Schienen und bereitet sich gleichzeitig auf das Wachstum des tokenisierten Finanzwesens vor. Neben dem Ledger-Projekt kündigte Swift neue Client-Lösungen an, die Blockchain-Systeme und traditionelle Schienen koordinieren. Außerdem wurden aktualisierte Systemregeln eingeführt, um schnelle und vorhersehbare Verbrauchertransfers zu gewährleisten.

Swift soll letzte Woche On-Chain-Zahlungs- und Messaging-Tests mit mehr als einem Dutzend Banken durchgeführt haben. Ethereum Layer-2-Linea.

Das langfristige Ziel besteht darin, Transaktionen mit regulierten digitalen Vermögenswerten zu ermöglichen, wie z. B. stabile Münzen, tokenisierte Einlagen und andere tokenisierte Instrumente, während die Ausgabe und Verwaltung dieser Vermögenswerte den Zentral- und Geschäftsbanken überlassen bleibt.

Globale Dynamik für tokenisierte Finanzen

Globale Banken haben in den letzten Jahren verstärkt Blockchain-Technologien eingesetzt, um grenzüberschreitende Zahlungen und Wertpapierabwicklungen zu vereinfachen. Viele dieser Bemühungen konzentrierten sich auf Stablecoins, die im Vergleich zu herkömmlichen Zahlungsmitteln als schneller und vergleichsweise günstiger gelten. Letzte Woche kündigte ein Konsortium aus neun europäischen Banken zudem Pläne für ein gemeinsames Stablecoin-Projekt an.

„Heute bieten wir leistungsstarke und effektive Schienen“, sagte Swift-CEO Javier Pérez-Tasso. „Gemeinsam mit unserer Community entwickeln wir zügig den Infrastruktur-Stack der Zukunft. Mit diesem ersten Ledger-Konzept ebnen wir den Weg für die digitale Transformation der Branche.“

Swift hat noch keinen Zeitplan für die vollständige Implementierung festgelegt. Die Pläne zur Einführung eines Prototyps unterstreichen jedoch, dass die Genossenschaft sich im Zentrum der nächsten Phase des globalen Finanzwesens positionieren möchte, indem sie eine Brücke zwischen bewährter Legacy-Infrastruktur und neu entstehenden digitalen Ökosystemen schlägt.