Компания по управлению активами WisdomTree представила цифровой фонд WisdomTree Private Credit and Alternative Income (CRDYX) с токеном CRDT, предназначенный для отслеживания индекса Gapstow Private Credit and Alternative Income Index (GLACI).

WisdomTree запускает токенизированный частный кредит в блокчейне

WisdomTree сделала смелый шаг в растущем мире цифровых финансов, представив свой первый токенизированный фонд — продукт, призванный предоставить инвесторам доступ к быстрорастущему рынку частного кредитования через блокчейн-технологии. 

Цифровой фонд частного кредитования и альтернативного дохода WisdomTree (CRDT), запущенный 12 сентября Эфириум и Stellar, доступен через платформы Prime и Connect компании. Фонд будет отслеживать индекс частного кредитования и альтернативных доходов Gapstow, стремясь обеспечить доступ к этим продуктам через он-чейн структуру.

GLACI отслеживает равновзвешенный индекс 35 инвестиционных инструментов, включающих закрытые паевые инвестиционные фонды, компании по развитию бизнеса и инвестиционные трасты недвижимости.

Расширение доступа и объединение финансов посредством токенизации

При минимальной сумме вложения всего в 25 долларов США CRDT позволяет осуществить выкуп в течение двух дней, что снижает издержки, которые являлись препятствием для мелких инвесторов при инвестировании в частные рынки.

«На самом деле речь идет о предоставлении класса активов целому миру различных инвесторов», — сказал Уилл Пек, руководитель отдела цифровых активов в WisdomTree.

Комментарий Пека подчеркивает более масштабную цель — не только сделать частное кредитование доступным, но и сделать это таким образом, чтобы это было привычным как для участников блокчейна, так и для участников традиционных финансов. 

CRDT дает инвесторам возможность участвовать косвенно, а токенизация обеспечивает сокращение издержек и времени расчетов. Превращая традиционные активы, такие как частные кредиты и фонды, в токены на основе блокчейна, WisdomTree помогает соединить два динамично развивающихся мира: традиционные финансы и криптовалюту. Именно в этом и заключается суть этой попытки: Уолл-стрит привлекает капитал от инвесторов, работающих в сфере криптовалют, и одновременно тестирует новую инфраструктуру для своих клиентов.

Динамика развития отрасли и перспективы на будущее

Этот шаг был предпринят в то время, когда управляющие активами активизировали усилия по токенизации реальных активов (RWA). Рынок RWA вырос почти до 30 миллиардов долларов в ончейн-стоке, согласно данным RWA.xyz шоу.

Некоторые наблюдатели видят в этом моменте сходство с ранними днями спотового рынка криптовалют в США. ETF, которые сегодня стали одними из главных институциональных требований. 

Возросшая активность отрасли наглядно продемонстрирована на примере того, как BlackRock и Janus Henderson недавно представили токенизированную версию одной из своих флагманских кредитных стратегий, добавив еще одно имя в список крупных управляющих активами, экспериментирующих в этой области.

Эти усилия, требующие одобрения регулирующих органов, направлены на повышение ликвидности, обеспечение круглосуточной торговли и расширение глобального доступа. Кроме того, они могут стать связующим звеном между DeFi и традиционными финансами, открывая новые формы рынков капитала в рамках криптоэкосистемы.

Кроме того, Binance заключила партнерство с Franklin Templeton начать изучение токенизированных продуктов для глобальных рынков. Аналогичным образом, Fidelity и VanEck тестируют токенизированные казначейские облигации. Эти инициативы отражают стремление отрасли исследовать возможности масштабного использования блокчейна, даже если результаты пока ещё предварительные.