Se você já tentou trabalhar em algum setor financeiro, que seja banco, investimento ou negociação, você deve estar muito familiarizado com o termo KYC, ou Conheça seu Cliente. A verificação KYC é um fator crucial processo exigido pelas empresas e instituições financeiras para verificar a legitimidade de seus clientes. Ao exigir que os clientes verifiquem sua identidade, o risco de atender a atividades ilegais, como lavagem de dinheiro or financiamento de organizações criminosas, deve ser minimizado.
Neste artigo, abordamos tudo o que você precisa saber sobre a verificação KYC e também respondemos à pergunta: Está usando plataformas não KYC ilegal?
O que é o KYC?
O KYC, também chamado de “Conheça seu cliente”, é um processo de verificação pelo qual os clientes devem passar antes de poder usar determinados produtos. Especialmente no setor financeiro, como forex, ações ou negociação de criptomoedas, o KYC é uma prática muito comum. Na maioria dos casos, é até exigido pelos legisladores.
Além de evitar atividades ilegais, o KYC ajuda as instituições a entender o que seus clientes estão fazendo e qualifica sua fonte de recursos.
Quem requer KYC?
Verificar a identidade dos clientes não é uma prática incomum. Especialmente no setor bancário, os clientes são criteriosamente avaliados antes de terem acesso a produtos e serviços financeiros.
Em resumo, qualquer organização que oferece produtos ou serviços financeiros é obrigada a verificar a identidade de seus clientes. Conforme abordado anteriormente, isso é absolutamente crucial para evitar atividades ilegais, principalmente lavagem de dinheiro, fraude fiscal e até mesmo o financiamento de organizações terroristas.
Além disso, outras indústrias, como telecomunicações ou cuidados de saúde exigem algum tipo de verificação de identidade e cliente antes de integrá-los.
Quais informações são necessárias para KYC?
As informações que as organizações solicitam para verificar sua identidade podem ser diferentes. Na maioria dos casos, você pode verifique sua identidade com os seguintes documentos:
- ID
- Passaporte
- Carteira de motorista
Às vezes isso não é suficiente e você deve fornecer mais informações, como comprovante de endereço. Aqui você geralmente pode fornecer os seguintes documentos:
- Contas recentes de serviços públicos (até 3 meses)
- Contrato de aluguel
- Extratos bancários com seu endereço
Ao usar serviços financeiros, como ações, forex ou plataformas de negociação de criptomoedas, muitas vezes você precisa fornecer informações como o fonte de recursos e divulgue sua renda. Este também é um caso comum na solicitação de créditos, empréstimos ou qualquer outro serviço bancário.
Não-KYC é ilegal?
Se você quiser fique anônimo, você deve usar uma plataforma sem verificação KYC. O uso de plataformas não KYC é não necessariamente ilegal. Porém, muitas plataformas não KYC não são regulamentadas e pode trazer riscos ao usá-los.
Antes de usar uma plataforma sem KYC, você deve definitivamente faça sua devida diligênciae para garantir que a plataforma ou serviço que você planeja usar é seguro e legítimo. Especialmente no espaço de negociação de criptomoedas e forex, existem muitas trocas não KYC que não são regulamentadas em algumas áreas ou podem até ser restritas em outros países.
Um ótimo exemplo disso é a plataforma de negociação de criptomoedas Bitunix. Embora a Bitunix tenha uma boa reputação no espaço criptográfico e seja um nome muito respeitado, ela é restrita em algumas regiões. No entanto, muitos traders usam o recurso não-KYC da Bitunix e acessam a plataforma de negociação com uma VPN enquanto residem em uma área restrita. Isso significa que você ainda pode negocie na Bitunix sem ter que verificar sua identidade.
Conclusão
KYC é um processo importante para garantir a legitimidade do cliente em potencial. Especialmente nos setores financeiro, de telecomunicações e de saúde, o KYC é uma prática obrigatória. O KYC também garante melhor proteção contra ameaças como o financiamento de organizações criminosas.
No final das contas, é importante entender que qualquer plataforma totalmente regulamentada e legítima, em qualquer setor financeiro, exigirá que você verifique sua identidade com algum tipo de procedimento KYC.
Conforme discutido anteriormente, as informações necessárias podem variar dependendo do serviço que você usa. Se você deseja permanecer anônimo ao acessar serviços financeiros, você deve acessar não regulamentado, plataformas não KYC.
