Relação risco-recompensa
O cálculo do risco-recompensa, ou da recompensa-risco, está entre os poucos recursos de segurança disponíveis para comerciantes individuais de criptomoedas, ações ou mercados de commodities.
Lamentavelmente, os investidores individuais que tentam gastar o seu dinheiro podem acabar por perder uma quantia significativa de dinheiro. Existem diversas causas para isso; no entanto, um deles é que muitos traders lutam para controlar o risco. A palavra “risco para recompensar” é frequentemente usada na terminologia financeira, mas o que realmente significa?
O que exatamente é risco para recompensa?
A relação risco-recompensa é uma ferramenta poderosa que representa o retorno potencial que um indivíduo pode obter por cada dólar investido. Vários acionistas utilizam índices de risco/recompensa para avaliar os retornos previstos de um investimento com o nível de risco necessário para atingir esses retornos.
| 👍 Prós | 👎 Contras |
|---|---|
| ✅ Simples de calcular | ❌ É preciso muita disciplina para seguir estritamente sua gestão comercial |
| ✅ Auxilia na gestão de riscos | |
| ✅ Mitigar riscos potenciais | |
| ✅ Maximize o lucro e mantenha-se lucrativo no longo prazo | |
| ✅ Forme uma decisão racional |
Como funciona a relação risco-recompensa
Em diversas circunstâncias, os estrategas de mercado acreditam que a melhor proporção entre risco e recompensa para as suas negociações é cerca de um rácio de três ou três unidades de retorno antecipado para cada unidade de risco acrescentado. Os investidores podem controlar o risco e lucrar mais diretamente, utilizando opções como opções de venda. Isso significa que as negociações vencedoras lhe pagam três vezes o lucro em comparação com a sua perda potencial. Exemplo calculado com um RRR de 3: Se o valor da sua perda potencial for de $100, então o seu lucro potencial seria de $300.
A proporção apropriada de risco-recompensa varia muito entre as técnicas de negociação. Certas abordagens de tentativa e erro são normalmente necessárias para estabelecer qual proporção é ideal para uma determinada estratégia de investimento. Vários traders obtêm uma proporção pré-especificada de risco-recompensa pelos seus ativos.
Como determinar a relação risco-recompensa
Use a seguinte fórmula para calcular a relação risco-recompensa:
Perda potencial/lucro potencial = relação risco-recompensa
Defina uma meta de lucro e diretrizes de stop-loss para estimar o possível risco e retorno de um investimento. Uma ordem stop-loss permite vender um investimento imediatamente se ele cair abaixo de um preço específico.
Exemplo de relação risco-recompensa
Suponha que XYZ esteja sendo negociado agora por US$ 50 por ação. Você acredita que chegará a US$ 60. Você compra 100 ações pelo preço atual de US$ 50 e coloca uma opção de stop loss em US$ 45. Nesse caso, seu potencial de lucro (recompensa) é de US$ 1,000 (US$ 10 por cada ação multiplicado por 100 unidades). Sua perda máxima é de US$ 500 (US$ 5 por unidade multiplicado por 100). A relação risco-recompensa desse ativo seria de US$ 500/US$ 1,000, o que equivale a 0.50.
Depois de determinar a relação risco-recompensa, o que você deve fazer?
Uma vez determinada a relação risco/risco, você deve imediatamente fazer a entrada e definir o preço do stop-loss e as ordens de saída. Por exemplo, se o preço atual (preço de entrada) for US$ 500 e a relação risco-recompensa for dois, você poderá configurar sua entrada de stop loss em US$ 480 e a saída (takeprofit) em US$ 540. A proporção entre risco e recompensa será de 1:2 neste cenário, pois o risco potencial da sua posição é de US$ 20, enquanto o seu lucro potencial é de US$ 40.
O que a relação risco-recompensa indica?
A relação risco-recompensa ajuda os investidores a minimizar a chance de perder dinheiro nas transações. Independentemente de um trader fazer algumas negociações vencedoras, se a sua percentagem de vitórias for inferior a 50%, ele perderá dinheiro ao longo do tempo. A relação risco-recompensa compara um ponto de entrada de negociação com uma ordem stop-loss e uma transação de venda ou obtenção de lucro. Equilibrar esses dois resulta na relação lucro-perda ou recompensa-risco.
Os traders utilizam frequentemente ordens stop-loss quando lidam com ações individuais para ajudar a reduzir perdas e gerir eficazmente os seus ativos com uma perspetiva de risco-recompensa. Uma negociação stop-loss é um gatilho de marketing colocado em uma ação que vende automaticamente a ação de um investimento se ela cair abaixo de um determinado nível. Os investidores podem estabelecer ordens stop-loss automaticamente através de contas de investimento e muitas vezes não incorrem em custos adicionais de negociação dispendiosos.
Por que isso é importante?
Os investidores podem utilizar a relação risco-recompensa para calcular se devem ou não entrar em posições. Você também pode empregar o índice para decidir onde colocar suas metas de lucro ou níveis de stop loss para gerar uma negociação com o RRR desejado. Se você calculasse corretamente os stop loss para cada negociação, nunca teria que se preocupar porque sabe o que perderia se sua negociação fosse interrompida. É por isso que você deve sempre calcular sua perda máxima no pior cenário. É sem dúvida uma das ferramentas mais importantes necessárias para esperar ganhos consistentes na sua conta de negociação e permanecer rentável. Mesmo quando você tem uma negociação perdida, você sabe quanto perderia caso perdesse a negociação.
Conclusão
O RRR é uma ferramenta poderosa que pode ajudá-lo a determinar facilmente quantas negociações vencedoras você precisa para compensar uma perda.
No entanto, a relação risco-recompensa é muito menos importante para os investidores de longo prazo porque estes estão mais inclinados a possuir ações através de uma série de oscilações do mercado.
Tais índices são frequentemente usados para formar decisões baseadas em informações. Qualquer escolha entre risco e recompensa depende do nível de pesquisa do indivíduo. Deve estabelecer o risco apropriado (ou seja, a quantidade de dinheiro que o comerciante pode perder) e os critérios de recompensa.
Se você é iniciante na negociação de criptomoedas, pode começar a negociar em MEXC or Binance, quais são as melhores alternativas para iniciantes.
Entre os factores essenciais que os investidores e comerciantes devem considerar antes de entrar numa transacção está a relação risco-recompensa. Depois de determinar a relação risco/recompensa de uma transação, você pode colocar uma ordem de stop loss para restringir suas despesas. Da mesma forma, você pode usar a ordem de ganho contábil para encerrar a negociação pelo preço escolhido.
Se você quiser saber mais sobre como gerenciar seu risco e se tornar um trader lucrativo, confira nosso guia de negociação sobre o 7 regras de ouro para negociações lucrativas.
