A gestora de ativos WisdomTree lançou o WisdomTree Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDYX), com o símbolo de token CRDT, projetado para rastrear o Gapstow Private Credit and Alternative Income Index (GLACI).

WisdomTree traz crédito privado tokenizado para a cadeia

A WisdomTree deu um passo ousado no crescente mundo das finanças digitais ao lançar seu primeiro fundo tokenizado, um produto projetado para dar aos investidores exposição ao crescente mercado de crédito privado por meio de blockchain. 

O Fundo Digital de Crédito Privado e Renda Alternativa (CRDT) da WisdomTree, que foi lançado em 12 de setembro Ethereum e Stellar, é acessível por meio das plataformas Prime e Connect da empresa. O fundo acompanhará o Gapstow Private Credit and Alternative Income Index, com o objetivo de fornecer acesso a esses produtos por meio de uma estrutura on-chain.

O GLACI rastreia um índice ponderado igualmente de 35 veículos de investimento que incluem fundos fechados, empresas de desenvolvimento de negócios e fundos de investimento imobiliário.

Expandindo o acesso e conectando o financiamento por meio da tokenização

Com uma entrada mínima de apenas US$ 25, o CRDT permite resgates em até dois dias, reduzindo custos que constituíam uma barreira para pequenos investidores investirem em mercados privados.

“Trata-se apenas de levar a classe de ativos a todo um universo de investidores diferentes”, disse Will Peck, chefe de ativos digitais na WisdomTree.

O comentário de Peck destaca a intenção maior não apenas de tornar o crédito privado acessível, mas de fazê-lo de uma forma que pareça nativa tanto para os participantes do blockchain quanto das finanças tradicionais. 

O CRDT oferece aos investidores uma maneira de participar indiretamente, enquanto a tokenização garante que os custos e os tempos de liquidação possam ser reduzidos. Ao transformar ativos convencionais, como empréstimos e fundos privados, em tokens baseados em blockchain, a WisdomTree está ajudando a conectar dois mundos em rápida evolução: finanças tradicionais e criptomoedas. Essa ponte é onde essa tentativa se encontra, enquanto Wall Street corteja capital de investidores nativos de criptomoedas, ao mesmo tempo em que testa novas infraestruturas para seus próprios clientes.

Momento da indústria e perspectivas futuras

A mudança ocorre em um momento em que os gestores de ativos intensificam os esforços para tokenizar ativos do mundo real (RWA). O mercado de RWA cresceu para quase US$ 30 bilhões em valor on-chain, segundo dados da RWA.xyz shows.

Alguns observadores consideram o momento semelhante aos primeiros dias da criptomoeda à vista nos EUA ETFs, que se tornaram uma das principais demandas institucionais da atualidade. 

Esse aumento no envolvimento da indústria fica evidente na forma como a BlackRock, Janus Henderson, revelou recentemente uma versão tokenizada de uma de suas principais estratégias de crédito, adicionando outro nome à lista de grandes gestores de ativos que estão experimentando nesse espaço.

O esforço, que exigiria aprovação regulatória, visa aumentar a liquidez, permitir negociações 24 horas por dia, 7 dias por semana, e expandir o acesso global. Também poderia servir como uma ponte entre o DeFi e as finanças tradicionais, abrindo caminho para novas formas de mercados de capitais dentro do ecossistema de criptomoedas.

Da mesma forma, Binance fez parceria com Franklin Templeton para começar a explorar produtos tokenizados para mercados globais. Da mesma forma, a Fidelity e a VanEck estão testando ofertas tokenizadas de títulos do Tesouro. Essas iniciativas refletem um setor disposto a explorar como o blockchain pode ser usado em escala, mesmo que os resultados ainda sejam incipientes.