Se você está prestes a começar a negociar, especialmente no mercado de criptomoedas, a volatilidade pode se tornar sua maior vantagem ou seu maior risco. Compreender a relação risco-recompensa é, portanto, fundamental para o planejamento de cada negociação. Ela mostra quanto você pode perder em comparação com o quanto espera ganhar. Este artigo explica como a relação risco-recompensa funciona, por que os traders a utilizam e como ela é calculada.

 

Qual é a relação risco-recompensa?

A relação risco-recompensa significa a quantia que você está arriscando em comparação com a recompensa que espera receber. É uma métrica que os traders usam para analisar uma configuração de negociação e pode ser o fator decisivo para determinar se vale a pena realizar a operação. A relação compara o quanto você pode perder com o lucro que espera obter, representando o retorno potencial para cada dólar investido.

Muitos traders seguem uma relação risco-recompensa predefinida. Isso lhes dá uma ideia de quanto arriscarão em cada configuração de negociação fornecida por seu sistema de trading e quanto poderão receber se a negociação atingir seu objetivo.

A relação risco-recompensa é lida da esquerda para a direita. Se alguém diz que sua relação risco-recompensa é de 1:3, o primeiro número representa o risco e o segundo, a recompensa. Portanto, arriscar US$ 100 proporcionaria uma recompensa potencial de US$ 300. Este é o retorno almejado, não um lucro garantido.

 

Como calcular a proporção

Para calcular a relação risco-recompensa, são necessários três preços: o preço de entrada, o preço de stop-loss e o preço de take-profit. A distância entre o preço de entrada e o stop-loss representa o risco, enquanto a distância entre o preço de entrada e o take-profit representa a recompensa potencial.

Após encontrar os dois valores, simplifique-os em uma proporção. Se o seu risco for de $5 e a sua possível recompensa for de $15, a sua relação risco-retorno (RRR) será de 1:3.

A proporção não prevê se uma operação será bem-sucedida. Ela apenas mostra se a recompensa esperada justifica o valor arriscado.

Exemplo de operação de compra

Suponha que você compre uma criptomoeda por US$ 100, defina seu stop loss em US$ 95 e estabeleça sua meta de take profit em US$ 115.

• Preço de entrada: $100
• Preço de stop-loss: $95
• Preço de lucro: $115
• risco: $ 100 − $ 95 = $ 5
• Recompensa: $ 115 − $ 100 = $ 15
• Relação risco-benefício: $5 : $15 = 1:3

Para cada dólar investido, a operação oferece um potencial de lucro de 3 dólares. Se você comprar 10 unidades, sua perda planejada será de 50 dólares, enquanto seu lucro alvo será de 150 dólares, antes das taxas de negociação e da derrapagem.

Exemplo de operação de venda a descoberto

O cálculo funciona de forma ligeiramente diferente para uma operação de venda a descoberto, pois você espera que o preço do ativo caia. Suponha que você abra uma posição de venda a descoberto a US$ 100, defina seu stop loss em US$ 105 e estabeleça sua meta de lucro em US$ 85.

• Preço de entrada: $100
• Preço de stop-loss: $105
• Preço de lucro: $85
• risco: $ 105 − $ 100 = $ 5
• Recompensa: $ 100 − $ 85 = $ 15
• Relação risco-benefício: $5 : $15 = 1:3

Você também pode inserir seus preços planejados de entrada, stop-loss e take-profit em nosso sistema. calculadora de risco-recompensa para calcular a proporção automaticamente.

 

Relação risco-recompensa e taxa de sucesso

A taxa de acerto e a relação risco-recompensa medem duas partes diferentes de uma estratégia de negociação. Sua taxa de acerto mostra com que frequência a estratégia produz negociações lucrativas, enquanto a relação risco-recompensa mostra quanto você espera ganhar quando acerta em comparação com o quanto você pode perder quando erra.

Ambas as métricas são calculadas independentemente, mas devem ser consideradas em conjunto ao planejar uma estratégia. Você pode usar o nosso calculadora de taxa de vitórias Para calcular suas porcentagens de vitórias, derrotas e ponto de equilíbrio.

Por exemplo, uma estratégia com uma taxa de acerto de 40% poderia permanecer lucrativa com uma relação risco-recompensa de 1:2. Em 100 operações com um risco de US$ 100 cada, 40 operações vencedoras gerariam US$ 8,000, enquanto 60 operações perdedoras custariam US$ 6,000. Isso resultaria em um lucro bruto de US$ 2,000 antes de taxas, custos de financiamento e slippage.

 

O que indica a relação risco-recompensa?

A relação risco-recompensa indica o quanto um trader está disposto a perder em comparação com o lucro esperado de uma operação. Ela conecta o preço de entrada com os níveis de stop-loss e take-profit, proporcionando ao trader uma visão clara da perda planejada e do lucro almejado antes de abrir a posição.

Por exemplo, uma relação de 1:2 significa que o trader está arriscando US$ 1 para ganhar US$ 2. Se cada operação perdedora custar US$ 100, uma operação vencedora que atinja seu alvo renderá US$ 200. Isso permite que o trader recupere duas perdas totais com uma única operação vencedora, excluindo taxas e slippage.

A proporção não indica se a operação será bem-sucedida. Ela deve ser considerada juntamente com a taxa de acerto da estratégia. Uma estratégia com uma taxa de acerto inferior a 50% ainda pode ser lucrativa quando o número médio de operações vencedoras for maior que o número médio de perdas.

 

Por que a relação risco-recompensa é importante

Uma estratégia de negociação não está completa apenas por identificar um ponto de entrada. Os traders também precisam de um plano de saída para ambos os cenários possíveis. Não se pode entrar em uma posição planejando mantê-la indefinidamente enquanto ela permanecer lucrativa ou esperar que o mercado se recupere sempre que ele se mover contra você.

A relação risco-recompensa ajuda a estruturar essas saídas antes do início da operação. Sua ordem de stop-loss define onde você planeja fechar a posição caso a configuração falhe, enquanto sua ordem de take-profit define onde você pretende garantir o lucro caso o mercado se mova a seu favor.

Planejar ambos os níveis com antecedência reduz a tomada de decisões emocionais e oferece uma maneira consistente de avaliar as oportunidades de negociação. Você pode consultar nosso 7 regras de ouro para negociação de criptomoedas para outros fatores que complementam um plano de negociação.

 

ponto de partida

Quando você é iniciante no mercado financeiro, é fácil se concentrar apenas no potencial de lucro. A relação risco-recompensa faz com que você considere as perdas antes de realizar a ordem. Se você está pronto para começar a negociar criptomoedas, Bitunix e Binance Existem duas plataformas que os iniciantes podem considerar, quando disponíveis. Você ainda terá operações perdedoras, mas elas não precisam mais ser decisões baseadas inteiramente na esperança. Se você está começando a operar no mercado financeiro, o próximo passo é aprender onde seus pontos de entrada, stop loss e alvo de lucro devem estar posicionados em um gráfico, e nossos guias sobre análise técnica pode ajudar você com exatamente isso.

 

Perguntas Frequentes

1. O que é uma boa relação risco-recompensa?

Uma proporção de 1:2 é comumente usada, mas a proporção ideal depende da sua estratégia, da sua taxa de acerto e se a meta de lucro é realista.

 

2. Uma proporção de 1:2 ou 1:3 é melhor?

Nenhuma das duas opções é automaticamente melhor. Uma proporção de 1:3 oferece uma recompensa maior, mas a meta de lucro mais distante pode ser alcançada com menos frequência.

 

3. É possível obter lucro com uma baixa taxa de acerto?

Significa que você está disposto a arriscar US$ 1 para um possível retorno de US$ 3. Arriscar US$ 100 proporcionaria uma recompensa estimada de US$ 300.

 

4. Um stop-loss garante sua perda máxima?

Sim. Uma proporção de 1:2 teoricamente requer uma taxa de acerto de 33.3% para atingir o ponto de equilíbrio, enquanto uma proporção de 1:3 requer 25%, excluindo os custos de negociação.

 

5. A relação risco-retorno é útil para investimentos de longo prazo?

Não. Derrapagens, baixa liquidez e movimentos repentinos de preços podem fazer com que uma ordem de stop seja executada abaixo ou acima do preço selecionado.