Se hai mai provato a lavorare in qualsiasi settore finanziario, potrebbe essere operazioni bancarie, di investimento o di trading, dovresti avere molta familiarità con il termine KYC, o Conosci il tuo cliente. La verifica KYC è fondamentale processo che le imprese e le istituzioni finanziarie richiedono, al fine di verificare la legittimità dei propri clienti. Richiedendo ai clienti di verificare la loro identità, il rischio di servire attività illegali, come ad esempio riciclaggio di denaro or finanziamento delle organizzazioni criminali, dovrebbe essere ridotto al minimo.
In questo articolo, copriamo tutto ciò che devi sapere sulla verifica KYC e risponderemo anche alla domanda: Sta usando piattaforme non KYC illegale?
Che cos'è KYC?
KYC, chiamato anche “Know Your Customer” è un processo di verifica, a cui i clienti devono sottoporsi prima di poter utilizzare determinati prodotti. Soprattutto nel settore finanziario, come forex, azioni o trading di criptovalute, il KYC è una pratica molto comune. Nella maggior parte dei casi, è persino richiesto dai legislatori.
Oltre a evitare attività illegali, KYC aiuta a capire le istituzioni cosa stanno facendo i loro clienti e qualifica la loro fonte di fondi.
Chi richiede KYC?
Verificare l'identità dei clienti non è una pratica insolita. Soprattutto nel settore bancario, i clienti vengono sottoposti a screening approfondito prima di ottenere l'accesso a prodotti e servizi finanziari.
In sintesi, qualsiasi organizzazione che offre prodotti o servizi finanziari è tenuto a verificare l'identità dei propri clienti. Come spiegato in precedenza, questo è assolutamente cruciale per evitare attività illegali, principalmente riciclaggio di denaro, frode fiscale e persino finanziamento di organizzazioni terroristiche.
Inoltre, altri settori come telecomunicazioni o assistenza sanitaria richiedono una sorta di verifica dell'identità e del cliente prima dell'onboarding.
Quali informazioni sono richieste per KYC?
Le organizzazioni di informazioni richieste per verificare la tua identità possono essere diverse. Nella maggior parte dei casi, puoi verifica la tua identità con i seguenti documenti:
- ID
- Passaporto
- Patente di guida
A volte questo non è abbastanza e devi fornire ulteriori informazioni, come prova dell'indirizzo. Qui di solito puoi fornire i seguenti documenti:
- Bollette recenti (fino a 3 mesi)
- Contratto di noleggio
- Estratti conto bancari con il tuo indirizzo
Quando utilizzi servizi finanziari come piattaforme di trading di azioni, forex o criptovalute, spesso devi fornire informazioni come il fonte di fondi e rivelare il tuo reddito. Questo è anche un caso comune quando si richiedono crediti, prestiti o qualsiasi altro servizio bancario.
Non KYC è illegale?
Se desideri rimani anonimo, devi utilizzare una piattaforma senza verifica KYC. L'utilizzo di piattaforme non KYC lo è non necessariamente illegale. Tuttavia, molte piattaforme non KYC non sono regolamentate e può comportare rischi durante il loro utilizzo.
Prima di utilizzare una piattaforma senza KYC, dovresti assolutamente fai la tua due diligencee per garantire che la piattaforma o il servizio che intendi utilizzare sia sicuro e legittimo. Soprattutto nello spazio del trading di criptovalute e forex, ci sono molti scambi non KYC che non sono regolamentati in alcune aree o potrebbero addirittura essere limitati in altri paesi.
Un ottimo esempio di questo è la piattaforma di trading di criptovalute Bitunix. Mentre Bitunix ha una buona reputazione nello spazio delle criptovalute ed è un nome molto rispettato, è limitato in alcune regioni. Tuttavia, molti trader utilizzano la funzionalità non-KYC di Bitunix e accedono alla piattaforma di trading con una VPN mentre risiedono in un'area riservata. Ciò significa che puoi ancora fare trading su Bitunix senza dover verificare la tua identità.
Conclusione
KYC è un processo importante per garantire la legittimità del potenziale cliente. Soprattutto nei settori finanziario, delle telecomunicazioni e della sanità, il KYC è una pratica obbligatoria. KYC garantisce inoltre una migliore protezione contro minacce come il finanziamento di organizzazioni criminali.
Alla fine della giornata, è importante capire che qualsiasi piattaforma completamente regolamentata e legittima, in qualsiasi settore finanziario, richiederà di verificare la propria identità con una sorta di procedura KYC.
Come discusso in precedenza, le informazioni richieste possono variare a seconda del servizio utilizzato. Se desideri rimanere anonimo durante l'accesso ai servizi finanziari, devi accedere a servizi non regolamentati, piattaforme non KYC.
