Ratio risque-rendement

Le calcul du rapport risque/récompense, ou calcul du rapport récompense/risque, fait partie des rares fonctionnalités de sécurité disponibles pour les traders individuels sur les marchés de cryptomonnaies, d'actions ou de matières premières.

Malheureusement, les investisseurs individuels qui tentent de dépenser leur argent risquent en fin de compte de perdre une somme importante. Il y a plusieurs causes à cela ; cependant, l’un d’entre eux est que de nombreux traders ont du mal à contrôler les risques. Le mot « risque pour récompenser » est souvent utilisé dans la terminologie financière, mais que signifie-t-il réellement ?

Qu’est-ce que le risque de récompenser exactement ?

Le ratio risque/récompense est un outil puissant qui représente le rendement potentiel qu’un individu peut obtenir pour chaque dollar investi. Plusieurs actionnaires utilisent des ratios risque/récompense pour évaluer les rendements prévus d'un investissement avec le niveau de risque requis pour atteindre ces rendements.

Comment fonctionne le ratio risque/récompense

Dans plusieurs circonstances, les stratèges de marché estiment que le meilleur rapport risque/récompense pour leurs transactions est d'environ un ratio de trois ou trois unités de rendement anticipé pour chaque unité de risque supplémentaire. Les investisseurs peuvent contrôler les risques et les bénéfices plus directement en utilisant des options telles que les options de vente. Cela signifie que les transactions gagnantes vous rapportent trois fois le profit par rapport à votre perte potentielle. Exemple calculé avec un RRR de 3 : Si la valeur de votre perte potentielle est de 100 $, alors votre profit potentiel serait de 300 $.

La proportion risque-récompense appropriée varie considérablement selon les techniques de trading. Certaines approches par essais et erreurs sont normalement nécessaires pour déterminer quelle proportion est idéale pour une certaine stratégie d'investissement. Plusieurs traders obtiennent un rapport risque/récompense prédéfini pour leurs actifs.

Comment déterminer le ratio risque/récompense

Utilisez la formule suivante pour calculer le ratio risque/récompense :

Perte potentielle / profit potentiel = rapport risque/récompense

Fixez un objectif de profit et des directives stop-loss pour estimer le risque et le rendement possibles d’un investissement. Un ordre stop-loss vous permet de vendre un investissement immédiatement s'il tombe en dessous d'un prix spécifique.

Exemple de ratio risque/récompense

Supposons que XYZ se négocie désormais à 50 $ par action. Vous pensez que cela atteindra 60 $. Vous achetez 100 actions au prix actuel de 50 $ et placez une option stop-loss à 45 $. Dans ce cas, votre potentiel de profit (récompense) est de 1,000 10 $ (100 $ pour chaque action multipliée par 500 unités). Votre perte maximale est de 5 $ (100 $ par unité multiplié par 500). Le ratio risque/récompense de cet actif serait de 1,000 $/0.50 XNUMX $, ce qui équivaut à XNUMX.

Une fois que vous avez déterminé le ratio risque/récompense, que devez-vous faire ?

Une fois le ratio risque/risque déterminé, vous devez immédiatement prendre l'entrée et fixer le prix stop-loss et les ordres de sortie. Par exemple, si le prix actuel (prix d'entrée) est de 500 $ et que le rapport risque/récompense est de deux, vous pouvez définir votre stop-loss d'entrée à 480 $ et la sortie (take profit) à 540 $. La proportion risque/récompense sera de 1:2 dans ce scénario, car le risque potentiel de votre position est de 20 $ tandis que votre profit potentiel est de 40 $.

Qu'indique le ratio risque-récompense ?

Le rapport risque/récompense aide les investisseurs à minimiser le risque de perdre de l'argent sur les transactions. Qu'un trader conclue ou non des transactions gagnantes, si son pourcentage de gains est inférieur à 50 %, il perdra de l'argent au fil du temps. Le rapport risque/récompense compare un point d'entrée de trading à un ordre stop-loss et à une transaction de vente ou de prise de bénéfices. L’équilibre entre ces deux résultats donne le ratio profit/perte ou récompense/risque.

Les traders utilisent souvent des ordres stop-loss lorsqu'ils traitent des actions individuelles pour aider à réduire les pertes et à gérer efficacement leurs actifs dans une perspective risque/récompense. Une opération stop-loss est un déclencheur marketing appliqué à une action qui vend automatiquement l'action d'un investissement si elle tombe en dessous d'un certain niveau. Les investisseurs peuvent établir automatiquement des ordres stop-loss via des comptes d'investissement et ne supportent souvent pas de frais de négociation supplémentaires coûteux.

Pourquoi c'est important?

Les investisseurs peuvent utiliser le ratio risque/récompense pour calculer s’ils doivent ou non prendre des positions. Vous pouvez également utiliser le ratio pour décider où placer vos objectifs de profit ou vos niveaux de stop loss afin de générer une transaction avec le RRR souhaité. Si vous calculiez correctement les stop loss pour chaque transaction, vous n'auriez jamais à vous inquiéter car vous savez ce que vous perdriez si votre transaction était interrompue. C’est pourquoi vous devez toujours calculer votre perte maximale dans le pire des cas. C'est sans aucun doute l'un des outils les plus importants nécessaires pour espérer des gains constants sur votre compte de trading et rester rentable. Même lorsque vous avez une transaction perdante, vous savez combien vous perdriez si vous perdiez la transaction.

Conclusion

Le RRR est un outil puissant qui peut vous aider à déterminer facilement le nombre de transactions gagnantes dont vous avez besoin pour compenser une perte.

Toutefois, le rapport risque/récompense est beaucoup moins important pour les investisseurs à long terme, car ils sont plus enclins à détenir des actions en cas de série de fluctuations du marché.

De tels ratios sont souvent utilisés pour prendre des décisions fondées sur des informations. Tout choix risque-récompense dépend du niveau de recherche de l'individu. Il doit établir le risque approprié (c'est-à-dire le montant d'argent que le trader peut perdre) et les critères de récompense.

Si vous débutez dans le trading de cryptos, vous pouvez commencer à trader sur MEXC or Binance, qui sont les meilleures alternatives pour les débutants.

Parmi les facteurs essentiels que les investisseurs et les traders doivent prendre en compte avant de conclure une transaction figure le ratio risque/récompense. Après avoir déterminé le ratio risque/récompense d'une transaction, vous pouvez passer un ordre stop-loss pour limiter vos dépenses. De même, vous pouvez utiliser l'ordre de gain du livre pour quitter la transaction au prix que vous avez choisi.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la gestion de vos risques et devenir un trader rentable, assurez-vous de consulter notre guide de trading sur les 7 règles d'or pour un trading rentable.