Le gestionnaire d'actifs WisdomTree a lancé le WisdomTree Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDYX), avec le jeton CRDT, conçu pour suivre l'indice Gapstow Private Credit and Alternative Income (GLACI).

WisdomTree propose un crédit privé tokenisé sur la chaîne

WisdomTree a franchi une étape audacieuse dans le monde en pleine croissance de la finance numérique en introduisant son premier fonds tokenisé, un produit conçu pour offrir aux investisseurs une exposition au marché en plein essor du crédit privé via les rails de la blockchain. 

Le Fonds numérique de crédit privé et de revenus alternatifs WisdomTree (CRDT), qui a été lancé le 12 septembre sur Ethereum et Stellar, est accessible via les plateformes Prime et Connect de l'entreprise. Le fonds suivra l'indice Gapstow Private Credit and Alternative Income, dans le but de fournir un accès à ces produits via une structure en chaîne.

GLACI suit un indice pondéré de manière égale de 35 véhicules d'investissement qui comprennent des fonds fermés, des sociétés de développement commercial et des fiducies de placement immobilier.

Élargir l'accès et relier les financements grâce à la tokenisation

Avec une entrée minimale de seulement 25 $, CRDT permet des rachats en deux jours, réduisant ainsi les coûts qui constituaient un obstacle pour les petits investisseurs souhaitant investir sur les marchés privés.

« Il s’agit simplement d’apporter la classe d’actifs à tout un univers d’investisseurs différents », a déclaré Will Peck, responsable des actifs numériques chez WisdomTree.

Le commentaire de Peck souligne l'intention plus large de non seulement rendre le crédit privé accessible, mais de le faire d'une manière qui semble native à la fois pour les acteurs de la blockchain et de la finance traditionnelle. 

Le CRDT offre aux investisseurs un moyen de participer indirectement, tandis que la tokenisation garantit que les coûts et les délais de règlement peuvent être réduits. En transformant des actifs conventionnels comme les prêts et les fonds privés en jetons basés sur la blockchain, WisdomTree contribue à connecter deux univers en constante évolution : la finance traditionnelle et les cryptomonnaies. C'est précisément ce pont qui constitue cette tentative, alors que Wall Street sollicite des capitaux auprès d'investisseurs natifs des cryptomonnaies tout en testant de nouvelles infrastructures pour ses propres clients.

Dynamique de l'industrie et perspectives d'avenir

Cette décision intervient alors que les gestionnaires d'actifs intensifient leurs efforts pour tokeniser les actifs réels (RWA). Le marché des RWA a atteint près de 30 milliards de dollars en valeur on-chain, selon les données de RWA.xyz spectacles.

Certains observateurs voient ce moment comme similaire aux débuts du marché spot des cryptomonnaies aux États-Unis. FNB, qui sont devenues aujourd’hui l’une des principales revendications institutionnelles. 

Cette implication accrue de l'industrie est évidente dans la façon dont BlackRock, Janus Henderson a récemment dévoilé une version tokenisée de l'une de ses stratégies de crédit phares, ajoutant un autre nom à la liste des principaux gestionnaires d'actifs expérimentant dans cet espace.

Cette initiative, qui nécessiterait une approbation réglementaire, vise à accroître la liquidité, à permettre des échanges 24h/7 et XNUMXj/XNUMX et à élargir l'accès mondial. Elle pourrait également servir de passerelle entre la DeFi et la finance traditionnelle, ouvrant la voie à de nouvelles formes de marchés de capitaux au sein de l'écosystème crypto.

De même, Binance s'associe à Franklin Templeton pour commencer à explorer les produits tokenisés pour les marchés mondiaux. De même, Fidelity et VanEck testent des offres de bons du Trésor tokenisés. Ces initiatives témoignent de la volonté du secteur d'explorer les possibilités d'utilisation de la blockchain à grande échelle, même si les résultats sont encore préliminaires.