La Garde civile espagnole a démantelé ce que les autorités qualifient de l'une des plus importantes escroqueries liées aux cryptomonnaies du pays : la fraude du Madeira Invest Club. Ce système, dirigé par l'Espagnol Álvaro R., connu en ligne sous le pseudonyme de « CryptoSpain », aurait attiré plus de 3 000 victimes en leur promettant des rendements garantis sur des investissements en actifs numériques, en biens immobiliers de luxe et autres biens de grande valeur. Les enquêteurs affirment désormais que l'opération n'a jamais comporté d'activité d'investissement réelle et fonctionnait en réalité comme un système pyramidal, les fonds des nouveaux investisseurs servant à rémunérer les anciens.

Comment fonctionnait le Madeira Invest Club

D'après le ministère espagnol de l'Intérieur et les informations publiées par CoinDesk et NarcoDiario, le Madeira Invest Club a débuté ses activités début 2023, se présentant comme un groupe d'investissement privé offrant des opportunités exclusives dans les cryptomonnaies, l'immobilier, l'art tokenisé et l'or. Les membres étaient recrutés via des plateformes en ligne et des groupes privés, le marketing mettant l'accent sur la « garantie de rendement » et les « garanties de rachat ».

Les autorités affirment que ces allégations étaient entièrement mensongères. Alors que les investisseurs étaient persuadés que leurs contributions servaient à acquérir des actifs tokenisés ou de luxe, les enquêteurs n'ont trouvé aucune preuve d'activité économique légitime. En réalité, l'opération suivait un modèle de Ponzi classique : les nouveaux dépôts étaient utilisés pour effectuer des versements partiels aux investisseurs existants, créant ainsi une illusion de rentabilité et de stabilité.

La Garde civile, sous l'autorité de l'Audience nationale espagnole, a arrêté le suspect au terme d'une enquête d'un an, baptisée Opération PONEI. L'enquête a mis au jour un vaste réseau de sociétés écrans et de comptes bancaires répartis dans plus de dix pays, dont le Portugal, le Royaume-Uni, les États-Unis, la Malaisie, la Belgique, la Thaïlande et Hong Kong. Les autorités estiment que ce réseau a permis de dissimuler des mouvements de fonds et de retarder l'arrestation des auteurs de l'escroquerie.

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Enquêtes transfrontalières et actions en justice

La dimension internationale de la fraude du Madeira Invest Club a nécessité une coordination entre la Garde civile espagnole, Europol et les forces de l'ordre de plusieurs pays. Selon les informations disponibles, des millions d'euros ont transité par des comptes à l'étranger et ont été convertis en monnaie fiduciaire et en cryptomonnaies afin d'en brouiller les pistes.

L'Audience nationale espagnole a ordonné le maintien en détention provisoire du suspect, invoquant un risque important de fuite et des soupçons de dissimulation d'actifs. Les enquêteurs s'attachent désormais à retracer les flux financiers, à geler les comptes et à identifier d'éventuels complices impliqués dans la gestion des structures offshore du réseau.

Les médias locaux soulignent la sophistication apparente de l'opération, qui mêle ressources numériques, art et… biens immobiliersCe procédé a donné une apparence de légitimité à de nombreuses victimes. Ce mélange d'investissements traditionnels et liés aux cryptomonnaies, combiné à un marketing d'influence, a permis à l'escroquerie de se propager rapidement avant de s'effondrer sous son propre poids.

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Un avertissement pour les investisseurs en cryptomonnaies

Le scandale du Madeira Invest Club met une nouvelle fois en lumière la facilité avec laquelle des promesses de rendements élevés peuvent masquer des escroqueries de grande ampleur. La Garde civile espagnole a insisté sur l'importance de vérifier les antécédents financiers, d'éviter les systèmes à rendement garanti et de prendre en compte le fait que tout investissement légitime en cryptomonnaies comporte des risques.

Alors que l'enquête se poursuit, cette affaire souligne l'attention croissante des autorités de réglementation envers les entreprises de cryptomonnaies dirigées par des influenceurs. En EuropeLes autorités évaluent actuellement la nécessité d'un contrôle plus strict des promotions d'investissement en ligne afin de prévenir des stratagèmes similaires.

Pour l’heure, la chute de « CryptoSpain » et l’effondrement de Madeira Invest Club mettent en lumière une vérité bien connue : dans la finance traditionnelle comme dans la finance numérique, la transparence et la preuve d’une activité réelle restent les meilleures garanties pour les investisseurs.