Galaxy Digital a officiellement lancé GalaxyOne, une nouvelle plateforme technologique financière destinée aux investisseurs particuliers aux États-Unis. Cette plateforme regroupe l'accès aux cryptomonnaies, aux actions et à la gestion de trésorerie au sein d'une seule application, reflétant ainsi la volonté de Galaxy de combiner la finance institutionnelle et l'accessibilité aux particuliers.

L'annonce de l'entreprise souligne son objectif de simplifier l'investissement pour les particuliers recherchant une exposition à la fois traditionnelle et numérique. En proposant des fonctionnalités telles que le trading de cryptomonnaies, le courtage en actions et des comptes à haut rendement, le tout au sein d'une seule application, Galaxy vise à offrir une expérience financière unifiée aux investisseurs modernes.

Une plateforme unifiée pour les liquidités, les cryptomonnaies et les actions

GalaxyOne propose quatre produits phares : les dépôts d'espèces à haut rendement, les obligations d'investissement à rendement premium, le trading de cryptomonnaies et le courtage en actions. L'application permet aux utilisateurs de gagner jusqu'à 8.00 % de rendement annuel effectif global (TAEG) grâce à Galaxy Premium Yield, une obligation d'investissement structurée destinée aux investisseurs qualifiés. Pour tous les autres utilisateurs, la plateforme offre un TAEG de 4.00 % sur les dépôts d'espèces via GalaxyOne Cash, avec la possibilité de réinvestir automatiquement les intérêts perçus. Bitcoin ou d'autres crypto-monnaies prises en charge.

Selon Galaxy, les services bancaires sont fournis par Cross River Bank, qui garantit une assurance FDIC jusqu'à 250 000 $ pour les comptes éligibles. Le rendement de 8 % est assuré par le service de prêts institutionnels de Galaxy, opérationnel depuis 2018. Les intérêts de ces produits s'accumulent quotidiennement et sont versés mensuellement sur le compte GalaxyOne Cash de l'utilisateur.

En plus de ses produits de rendement, GalaxyOne Crypto permet aux utilisateurs d'acheter, de détenir et d'échanger des actifs numériques tels que Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL) et Paxos Gold (PAXG). La section Courtage de GalaxyOne propose des transactions sans commission sur plus de 2 000 actions et ETF cotés aux États-Unis, y compris des fractions d'actions et des comptes d'épargne-retraite. Les investisseurs peuvent également générer des revenus passifs grâce au programme de prêt d'actions, qui permet de prêter des actions éligibles pour générer des rendements supplémentaires.

Bénéficiant de l'expertise institutionnelle de Galaxy

La nouvelle plateforme s'appuie sur l'infrastructure financière et les systèmes de gestion des risques déjà en place de Galaxy. Mike Novogratz, fondateur et PDG, a déclaré que GalaxyOne représente la prochaine étape de l'évolution de l'entreprise, en proposant aux particuliers les mêmes outils de qualité institutionnelle qui servent depuis longtemps les investisseurs professionnels.

L'activité de prêt de Galaxy, d'un montant de 1.1 milliard de dollars, soutient le rendement offert par la plateforme. L'entreprise a souligné que les rendements proviennent de ses opérations de prêt plutôt que de taux à court terme ou promotionnels, ce qui témoigne de la pérennité de son modèle, fondé sur la solidité de son bilan.

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De Fierce à GalaxyOne : une évolution stratégique

GalaxyOne est issu de Fierce, une start-up de finance mobile acquise par Galaxy fin 2024 pour environ 12.5 millions de dollars. Cette acquisition incluait l'équipe de développement initiale de Fierce, dirigée par l'ancien PDG Rob Cornish, aujourd'hui directeur technique de Galaxy.

Sous la propriété de Galaxy, la plateforme a été repensée pour s'aligner sur les besoins de l'entreprise. atout numérique Expertise et capacités financières. Zac Prince, directeur général de Galaxy et directeur de GalaxyOne, a décrit la plateforme comme une réponse à l'expérience fragmentée des investisseurs ordinaires.

« Les investisseurs se sont vu proposer des plateformes promettant l'intégration, mais générant des silos », a souligné Prince. « GalaxyOne a été conçu pour changer cela. »

La conception de l'application permet une interaction fluide entre les fonctionnalités de rendement, de trading et de réinvestissement. Les utilisateurs peuvent passer des liquidités aux cryptomonnaies et aux actions sans quitter la plateforme, créant ainsi ce que Galaxy appelle une expérience « conçue avec précision » pour les investisseurs individuels.

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Concurrence dans le paysage de l'investissement de détail

Le lancement de GalaxyOne positionne Galaxy Digital directement face aux leaders du commerce de détail tels que Robinhood, eToroet Cash App, deux plateformes qui offrent déjà une exposition à des actifs mixtes. Cependant, l'offre de Galaxy se distingue en combinant une génération de rendement de qualité institutionnelle à une expérience de trading intégrée.

La plateforme est désormais disponible sur iOS, Android et Web, avec l'intention d'étendre sa gamme de produits pour inclure des comptes professionnels, des fonctionnalités de jalonnement et de nouvelles options de prêt dans les futures mises à jour.

Regard vers l'avenir

Avec le lancement de GalaxyOne, Galaxy franchit une étape importante dans la transition entre la finance institutionnelle et la finance de détail. L'application offre un environnement unique pour la génération de rendement, le trading de cryptomonnaies et l'investissement en actions, ancré dans l'infrastructure financière établie de Galaxy. À mesure que l'entreprise étend sa présence sur le marché de détail, GalaxyOne pourrait redéfinir la manière dont les investisseurs gèrent les actifs numériques et traditionnels au sein d'un écosystème unique et fiable.