La croissance de la valeur totale des protocoles de prêt DeFi a atteint 72 % en août, tandis que le marché de la finance décentralisée a progressé de 9 % au total. Cette hausse a été alimentée par la demande croissante de stablecoins et une réglementation plus claire, qui a encouragé une participation institutionnelle plus forte.

La DeFi augmente de 9 % grâce à un stablecoin à son plus haut niveau historique

L'écosystème DeFi a bondi de 9 % en août, soutenu par une augmentation mensuelle de l'activité des stablecoins, selon un rapport de septembre de Binance Les recherches ont montré.

Cette hausse est le résultat de vents favorables en matière de réglementation, notamment avec la récente signature de l'accord. GENIUS Aux États-Unis, la loi réglemente les stablecoins et leurs émetteurs. La décision de la SEC américaine d'exempter les jetons de staking liquides de la classification des valeurs mobilières a également contribué à améliorer le sentiment du secteur, selon le rapport.

En conséquence, le marché des stablecoins a atteint un nouveau record historique en août, progressant de 5.11 % pour atteindre 278 milliards de dollars, marquant ainsi le vingt-troisième mois consécutif de croissance de sa valeur. Le secteur a également enregistré une augmentation de 6.49 % de son offre au cours du mois dernier, renforçant ainsi la dynamique de la blockchain.

Ethena mène la croissance des stablecoins

Le stablecoin USDe d'Ethena a bondi de 43.5 % en août, atteignant 12.2 milliards de dollars d'offre et portant sa part de marché à plus de 4 %, selon le rapport. Ce cap fait de l'USDe le troisième stablecoin à dépasser les 10 milliards de dollars d'offre, atteignant ce seuil en seulement 536 jours.

En comparaison, l'USDC a mis 903 jours pour atteindre le même niveau, tandis que l'USDT a mis plus de 2,000 XNUMX jours. Outre les deux acteurs historiques, l'USDe capte désormais l'essentiel des nouveaux flux de dollars sur la blockchain, soulignant ainsi son ascension rapide sur le marché des stablecoins.

Les prêts DeFi explosent depuis le début de l'année, alors que la tendance à la tokenisation s'intensifie

Prêts DeFi Les protocoles ont connu une forte hausse en 2025, la valeur totale bloquée (TVL) ayant bondi de 53 milliards de dollars pour atteindre 127 milliards de dollars. Cette augmentation de 72 % est largement alimentée par l'adoption institutionnelle des stablecoins pour les prêts et l'utilisation croissante des actifs réels tokenisés (RWA).

Il convient de noter qu'Euler a mené la charge avec une hausse stupéfiante de 1,466 586 % de sa valeur, suivie de Maple Finance, qui a enregistré une augmentation de XNUMX %.

Les analystes de Binance Research ont noté qu'à mesure que les actifs tokenisés gagnent en popularité, le prêt DeFi devrait bénéficier de la création d'un lien entre les marchés financiers traditionnels et les systèmes cryptographiques. Cette intégration pourrait intégrer des fonctionnalités liées à la blockchain, telles que la transparence, l'efficacité et la facilité de participation, à la finance traditionnelle. Elle pourrait également améliorer la liquidité des deux écosystèmes.

Horizon, une plateforme de prêt institutionnel lancée par Aave Labs, en est un exemple. Ce produit permet des prêts en stablecoins garantis par des RWA tokenisés, offrant ainsi aux acteurs institutionnels une nouvelle porte d'entrée vers la liquidité sur les marchés décentralisés.

En conséquence, Aave a étendu son avance dans le secteur, représentant environ 54 % de la TVL parmi les protocoles de prêt, soit environ 68 milliards de dollars, selon Binance Research.

L'intérêt institutionnel pour les actifs du monde réel (RWA) se concentre sur les crédits privés tokenisés et les obligations du Trésor américain. Données de RWA.xyz révèle que les bons du Trésor tokenisés, avec ou sans rendement, sont valorisés à 7.4 milliards de dollars, tandis que le crédit privé tokenisé s'élève à 16 milliards de dollars. Ensemble, ces deux catégories représentent plus de 70 % du marché des actifs pondérés en fonction des risques (RWA), qui s'élève à 28 milliards de dollars.

Conclusion

L'essor de la DeFi révèle une demande croissante de la part des grands investisseurs, notamment pour les stablecoins et les RWA tokenisés. Alors que la réglementation relative aux cryptomonnaies continue d'évoluer vers une position positive, les attentes concernant la croissance de ces deux secteurs ont explosé.