Et si acheter et vendre des crypto-monnaies avec plus d'argent que vous n'en aviez était facile ? C'est exactement ce que garantit le trading sur marge crypto. Semblable au trading sur marge d'autres articles, les traders de crypto-monnaie peuvent essayer d'augmenter leurs bénéfices en empruntant de l'argent.
Le trading sur marge sur les échanges de crypto-monnaie peut fournir des gains étonnants ou des pertes dévastatrices. Les traders inexpérimentés doivent utiliser la marge avec la plus grande prudence.
Aujourd'hui, nous allons définir le trading sur marge et même vous montrer comment négocier à découvert sur le trading sur marge afin que vous puissiez gagner de l'argent à la hausse et à la baisse. Après avoir lu ce guide, vous saurez exactement si le trading sur marge vous convient !
Qu'est-ce que le trading sur marge dans les crypto-monnaies ?
L'échange d'actifs en empruntant et en utilisant de l'argent fourni par un tiers est connu sous le nom de "margin trading". Contrairement aux plates-formes en ligne classiques, les plates-formes de trading sur marge permettent aux traders d'utiliser des positions et de gagner de l'argent supplémentaire.
Le trading sur marge en crypto-monnaie emprunte des fonds à une bourse et les utilise pour effectuer une transaction. Le commerce sur marge est également connu sous le nom de commerce avec effet de levier, car il implique que les concessionnaires « tirent parti » de leurs transactions au-delà des liquidités disponibles. Cependant, il est important de noter que le trading sur marge a lieu sur le marché au comptant plutôt que sur le marché à terme. Sur le marché à terme, vous pouvez négocier avec un effet de levier, mais vous n'achetez jamais l'actif que vous achetez, uniquement un contrat représentant l'actif sous-jacent. Lorsque vous négociez sur marge avec de l'argent emprunté, vous possédez en fait les actifs que vous avez achetés. Une fois que vous avez terminé le trading sur marge avec de l'argent emprunté, vous devez rembourser le montant emprunté.
Comment fonctionne le trading sur marge?
Le trading sur marge sur le marché des crypto-monnaies emprunte des fonds pour conclure des transactions plus importantes ou plus nombreuses. La valeur de liquidation, en revanche, est une considération essentielle. Il liquidera une position par lui-même chaque fois que le marché atteindra le niveau de liquidation. Il garantit que les concessionnaires ne risquent que leur argent, pas les montants fournis.
Considérez la valeur d'un Bitcoin (BTC) est de dix mille dollars. Un trader souhaite participer au trading sur marge crypto et ouvre une position importante en en achetant une bitcoin avec effet de levier 2x. Cela implique qu'ils ont payé dix mille dollars et emprunté plus de dix mille dollars pour un investissement de vingt mille dollars sans paiement ni taux d'intérêt.
Le prix de liquidation dans cette situation est supérieur à cinq mille dollars. Le commerçant perd la totalité de son investissement, plus les frais et les intérêts, chaque fois que ce prix est atteint.
Vous pouvez établir des positions de trading sur marge crypto des manières suivantes :
Un poste court : Vous comptez sur la baisse de valeur. Pour ce faire, vous devez emprunter une certaine pièce comme marge, comme BTC. Si vous achetez 3 BTC avec un paramètre de marge 3x, vous devez immédiatement vendre la totalité de la position à l'USDT. Lorsque le prix baisse, vous pouvez racheter les 3 BTC. Comme le prix est maintenant plus bas qu'avant, il vous restera encore de l'USDT même après avoir racheté la totalité de la position de marge, qui est de 3 BTC. Maintenant, vous n'avez plus qu'à rembourser ce que vous avez emprunté. Le montant USDT restant est votre profit.
Une position longue : Quand vous pariez sur la hausse du marché. C'est assez simple. Vous empruntez USDT puis achetez BTC, en vous attendant à ce que le prix augmente. Une fois que le prix a augmenté et que vous êtes satisfait de vos gains, il vous suffit de vendre la position et de rembourser le montant emprunté.
En position longue, vous acquérez une pièce à vendre plus tard lorsque le prix augmente, profitez de la différence de coût. Elle est également envisageable en l'absence de marge. Dans une position courte, vous prêtez une pièce à son prix actuel, puis vous l'achetez à un prix inférieur pour en tirer profit.
La marge crypto est mesurée dans des ratios tels que 3x ou 10x, qui est la norme de l'industrie. Donc, si vous avez 2,000 10 $ sur le compte de courtage et que vous souhaitez démarrer une position importante avec un ratio de 10x, vous devrez fournir une garantie s'élevant à 90 % de la taille de votre position. L'échange de crypto-monnaie fournira les XNUMX% restants. Si vous souhaitez négocier avec des ratios de marge plus élevés, vous devez négocier sur un marché à terme comme MEXC or Binance, où vous pouvez même négocier avec un effet de levier de 100 à 200x.
Marge croisée vs marge isolée – quelle est la différence ?
Sur le marché à terme, vous pouvez utiliser la marge de deux manières sur un marché monétaire. La marge croisée fait référence à la marge partagée entre les positions ouvertes. Une marge isolée, en revanche, est la marge dont on empêche le partage et qui est attribuée à une position spécifique.
La marge croisée aide à éviter les liquidations rapides et est plus résistante aux pertes de portefeuille. Une marge isolée offre plus de flexibilité puisque les autres actifs du portefeuille ne sont pas affectés si un investissement particulier est liquidé.
Similitudes: Que vous utilisiez une marge croisée ou une marge isolée, des exigences de marge initiale et continue s'appliquent à votre compte. Les deux tactiques réduisent le risque que vous puissiez liquider rapidement l'ensemble de votre portefeuille.
Différences: La principale distinction entre les deux serait que la marge croisée distribue la marge entre les positions et les comptes. Cela pourrait être une fonction puissante pour les investisseurs à long terme et pendant la volatilité du marché. La marge croisée peut être un outil de gestion des risques plus efficace pour les portefeuilles complexes, y compris la crypto-monnaie, les options et d'autres options, car vous pouvez garder les positions perdantes ouvertes avec les bénéfices des positions gagnantes comme une forme de couverture.
Certaines des plateformes de trading les plus populaires qui offrent une marge croisée et isolée sont MEXC, Binance et BitObtenir.
Comment court-circuiter le trading sur marge
Prendre une position longue (acheter) sur le marché au comptant est facile, et chaque trader sait comment le faire. Mais de nombreux commerçants ne savent pas que vous pouvez réellement avoir des positions courtes sur le marché au comptant en utilisant la marge. Cela se produit lorsque vous empruntez un actif, le vendez à un prix élevé, puis l'achetez à un prix inférieur pour ensuite rembourser le montant emprunté. De cette façon, nous bénéficions de la différence de prix de cette manière. Par exemple, si le prix actuel du BTC est de 10,000 XNUMX USDT et que vous pensez qu'il baissera à l'avenir, vous pouvez suivre ces étapes :
- Décidez de la marge que vous souhaitez utiliser. La plupart des échanges offrent 3x croisés et 10x isolés.
- Transférez votre collatéral, comme l'USDT ou le BUSD, sur votre compte sur marge
- Emprunter BTC avec USDT en garantie
- Sélectionnez une vente sur marge 3x ou 10x et misez à 100 %
- Lorsque le prix baisse et que vous souhaitez verrouiller votre profit, utilisez la fonction de remboursement dans la section d'achat de marge 3x ou 10x
- La différence de prix sera votre profit et le montant emprunté sera remboursé
- Notez que la plupart des plateformes de trading vous facturent des intérêts et des frais de trading. Ceux-ci peuvent varier en fonction de l'endroit où vous négociez, nous vous recommandons donc de vérifier les frais sur votre plateforme de trading.
Comment faire une marge courte sur Binance avec une marge de 3x (étape par étape)
Voyons maintenant exactement comment ouvrir une position courte sur Binance. Si vous souhaitez suivre ce guide de trading sur marge étape par étape, vous pouvez créer votre compte Binance ici.
- Supposons que le prix BTC est de 10,000 XNUMX USDT
- Transférez 10,000 XNUMX USDT du compte au comptant vers votre compte sur marge en garantie.
- Sélectionnez l'ordre de vente "limite" dans l'onglet croix 3x sur le graphique BTC/USDT
- Cliquez sur Emprunter
- Faites glisser/faites glisser le curseur du montant jusqu'à 100 % et cliquez sur la vente sur marge BTC.
- Lorsque l'ordre est exécuté, vous aurez acquis trois BTC, d'une valeur de 30,000 10,000 USDT, tout en n'ayant utilisé que XNUMX XNUMX USDT de votre propre argent
- Après la baisse du prix, vous devrez racheter les trois BTC. Pour ce faire, revenez à l'onglet d'achat croisé 3x (Après quelques semaines, si la valeur du BTC tombe à 7,000 7,000 USDT, vous utiliserez le mécanisme de remboursement pour acheter deux BTC pour XNUMX XNUMX USDT chacun. Les deux BTC empruntés seront alors instantanément remboursé avec quatorze mille USDT. Dans cet exemple, si vous excluez les frais de traitement et les intérêts, vous auriez seize mille USDT dans votre compte sur marge et réaliseriez six mille USDT, soit un bénéfice de soixante pour cent.)
- Sélectionnez l'ordre d'achat "marché" et remboursez
- Faites glisser/faites glisser le curseur du montant à 100 % et cliquez sur acheter BTC
- Le montant emprunté sera remboursé et la différence de prix sera votre profit.
Les avantages du trading sur marge cryptographique
L'achat de devises numériques sur marge vous permet d'augmenter la taille de votre achat en utilisant la valeur de l'actif que vous détenez actuellement. Vous pouvez augmenter vos bénéfices si la valeur de vos actifs augmente.
Néanmoins, les traders, en particulier les débutants, doivent savoir qu'une telle stratégie d'investissement convient mieux aux experts à temps plein. Puisqu'ils possèdent les compétences et la confiance nécessaires pour augmenter leurs revenus, les traders professionnels utilisent un profil de marge pour prêter de gros montants à investir.
Le trading sur marge peut être incroyablement avantageux sur les marchés haussiers, en particulier si vous passez du temps devant votre ordinateur à chaque fois, que vous avez des limites de perte strictes, avec une attitude de trading appropriée.
Cependant, les investisseurs ne devraient l'appliquer que s'ils pensent que le marché va continuer à augmenter et doivent toujours établir des limites de perte, car de grosses pertes sont inévitables autrement. Vous ne pouvez pas en dire autant des marchés baissiers. La principale distinction est que les individus s'attendent à ce que le prix baisse tout en mettant en œuvre leur stratégie de trading basée sur la tendance actuelle.
Diversification du portefeuille
Si vous avez un profil de marge, vous pouvez utiliser ces propriétés comme garantie pour une hypothèque sur marge. Tout le monde peut utiliser les fonds du prêt pour diversifier son portefeuille sans vendre les titres sous-jacents.
Cette stratégie peut être avantageuse si vous possédez un revenu commercial non reconnu substantiel et que vous souhaitez le conserver. Le trading sur marge a également des inconvénients, qui doivent être pris en compte.
Les inconvénients du trading sur marge
Le trading sur marge de crypto-monnaie peut être lucratif et attrayant, mais il n'est pas sans risque. Emprunter sur le commerce de marge crypto implique tous les dangers de l'emprunt, y compris ces frais d'intérêt et la réduction de la flexibilité des revenus futurs.
Les principaux risques liés à la négociation sur marge comprennent le risque d'appel de marge, des frais supplémentaires et la possibilité de perdre rapidement la totalité du solde. La marge peut effacer votre compte en quelques minutes, aussi rapidement qu'elle peut améliorer les gains.
Supposons que le compte d'une personne subisse trop de pertes en raison de mauvaises performances. Dans ce cas, l'application d'échange de crypto peut déclencher automatiquement un appel, vous obligeant à gagner plus de dépôts et à annoncer une partie ou la totalité de vos actifs pour honorer la dette de marge. Si les marchés s'effondrent avec vos positions ouvertes, votre maison de courtage peut liquider votre profil sans votre permission.
Même les partisans de l'achat sur marge savent que cela peut aggraver les pertes et nécessiter un rendement supérieur au taux de marge du prêt. Par conséquent, le trading sur marge crypto est destiné aux professionnels familiarisés avec ses bases, certainement pas aux spéculateurs occasionnels. Le trading sur marge des crypto-monnaies, par rapport au trading sur marge dans d'autres classes, peut augmenter considérablement vos pertes.
Avant de vous engager dans le trading sur marge, vous devez connaître le risque d'échec de l'ensemble de votre investissement. Les bourses et les institutions financières exigent généralement que les commerçants maintiennent un niveau spécifique d'intégrité dans les comptes, au moins vingt à trente pour cent de l'état ouvert.
Il est également important de réaliser qu'il est coûteux d'obtenir de l'argent pour financer une opération sur marge. L'argent emprunté accumulera un taux d'intérêt, et n'importe qui sera tenu de rembourser le prêt.
Conclusion
Si le marché tourne en votre faveur, le trading sur marge vous permet de maximiser votre potentiel de gains. Si vous avez une grande quantité de BTC et que vous souhaitez réduire votre exposition au danger du prix de bitcoin chute, vous pouvez gérer vos risques en créant une position courte également appelée « position de couverture ». De plus, nous vous recommandons fortement de gérer vos risques avec des outils de gestion des risques comme notre gratuit calculateur de taille de position. Cela vous aidera à comprendre le niveau de risque auquel vous êtes exposé et quelle sera votre perte potentielle maximale si le prix évolue contre vous et atteint votre stop loss.
Enfin, posséder un compte sur marge vous permet de vendre des actifs, ce que le trading au comptant ne permet pas.
Bien qu'investir sur la marge puisse augmenter vos bénéfices, cela peut également augmenter vos pertes si la gestion des risques n'est pas mise en œuvre.
