Aujourd'hui, les investisseurs recherchent plus que des gains en cryptomonnaies ou des dividendes boursiers : ils veulent les deux, idéalement sur la même plateforme. Sur le marché actuel, ignorer les cryptomonnaies n'est plus une option. Leur compréhension devient aussi essentielle que celle de la finance traditionnelle. Et bientôt, l'investissement en actions pourrait sembler incomplet sans la flexibilité et la rapidité offertes par les plateformes crypto-privilégiées.
Cet article explore les meilleures plateformes d'échange de cryptomonnaies pour le trading d'actions, vous offrant un point de départ clair si vous souhaitez gérer vos deux actifs au même endroit. Nous nous sommes concentrés sur les détails importants : la disponibilité des actions, les frais de transaction, la convivialité de la plateforme, les méthodes de dépôt, la sécurité et la perception de dividendes ou d'autres avantages. Si vous êtes prêt à trader Tesla et Bitcoin à partir du même tableau de bord, cette liste est votre point de départ.
Pourquoi choisir un échange de crypto-monnaies qui prend en charge les actions ?
Les frontières entre les classes d'actifs s'estompent rapidement. Rester ignorant sur les cryptomonnaies n'est donc plus une option. Alors que l'investissement en actions se développe en ligne, les plateformes prenant en charge les deux actifs offrent une approche plus intelligente et plus simple. Les plateformes d'échange de cryptomonnaies avec trading d'actions ne sont plus une simple nouveauté. Elles évoluent vers des outils pratiques et tout-en-un pour les investisseurs modernes qui recherchent flexibilité, efficacité et tout en un seul endroit.
- Un tableau de bord pour tout
Des échanges comme eToro et Uphold vous permettent d'acheter Bitcoin et les actions Apple dans la même application. Au lieu de jongler avec les portefeuilles, les courtiers et les outils de suivi de portefeuille, vous disposez d'un tableau de bord unique et simplifié qui gère les deux aspects. Simple et rapide, il vous évite les tracas liés au passage d'une application à l'autre ou à la synchronisation manuelle de vos transactions.
- Disponibilité de 24 / 7
Contrairement aux marchés boursiers traditionnels qui ferment après les heures d'ouverture, les plateformes d'échange de cryptomonnaies sont ouvertes en permanence. Cette disponibilité 24h/7 et XNUMXj/XNUMX vous permet de trader en toute fluidité, qu'il s'agisse de cryptomonnaies ou d'actions. Alors, si vous souhaitez trader des actions après les heures d'ouverture ou ajuster vos positions en cryptomonnaies pendant le week-end ? Rien de plus simple. Ces plateformes sont conçues pour les investisseurs qui recherchent flexibilité et accès aux marchés à tout moment.
- Aucune monnaie fiduciaire requise (utilisez la crypto comme marge)
Au lieu d'utiliser de la monnaie fiduciaire, vous pouvez négocier des actions directement en cryptomonnaie. Les plateformes d'échange de cryptomonnaies, comme BTCC, permettent aux utilisateurs de négocier des actions tokenisées en utilisant des stablecoins de cryptomonnaies, comme l'USDT ou l'USDC, comme garantie.
Top 4 des plateformes d'échange de cryptomonnaies pour le trading d'actions
Lors de nos recherches sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies et d'actions qui méritaient une place dans cette liste, nous n'avons pas seulement suivi les tendances du marché, mais nous nous sommes concentrés sur ce qui compte vraiment pour les utilisateurs. Cela signifie une réelle praticité, un service client fiable, une interface intuitive, des frais raisonnables et une gamme d'actions intéressante. Parmi toutes les plateformes que nous avons examinées, seules quatre d'entre elles ont rempli toutes les conditions requises et se sont démarquées comme dignes d'intérêt.
- BTCC: Meilleure plateforme d'échange pour les contrats à terme sur actions tokenisées
- Kraken: Idéal pour le trading d'actions américaines avec dividendes
- Crypto.com: Meilleure application mobile pour investir en cryptomonnaies et en actions
- Bybit: Idéal pour le trading de CFD avec accès aux cryptomonnaies et aux marchés traditionnels
| Échange | Type | Actions | Frais | Dividendes | Sécurité | KYC |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BTCC | Tokenized | 6 | 0.020% / 0.045% | Non | Modérée | Non |
| Kraken | Réels | 11000 | 0% | Oui | Haute | Oui |
| Crypto.com | Réels | 5000 | 0% | Oui | Haute | Oui |
| Bybit | CFD | 78 | 0.03% | Non | Haute | Oui |
1. BTCC
Fondée en 2011 et approuvée par plus de trois millions d'utilisateurs dans le monde, BTCC D'une simple plateforme d'échange de dérivés cryptographiques, elle est devenue une plateforme polyvalente permettant de négocier des actifs numériques et des actions américaines tokenisées en un seul et même endroit. Grâce à son interface standard pour les contrats à terme, dotée de graphiques en temps réel, d'un carnet d'ordres et d'un effet de levier pouvant atteindre 50x, vous pouvez accéder à des contrats à terme indexés 1:1 sur six grandes entreprises américaines (Apple, Amazon, Coca-Cola, Microsoft, Netflix et Tesla). Ces contrats suivent l'évolution exacte du cours des actions sous-jacentes sans en conférer la propriété ni le versement de dividendes. Ils appliquent la même structure de frais de négociation : 0.020 % pour le créateur et 0.045 % pour le preneur, sans commissions supplémentaires ni frais spécifiques à l'action.
La sécurité sur BTCC est jugée modérée. Vous pouvez commencer à trader sans vérification KYC, mais une vérification ultérieure entraînera des limites de dépôt et de retrait plus élevées. Outre les actions tokenisées, la plateforme propose des contrats à terme sur matières premières (or/USDT et argent/USDT), une vaste gamme de cryptomonnaies perpétuelles, ainsi que des fonctionnalités comme le copy-trading et un mode démo pour affiner vos stratégies sans risque.
Concernant l'approvisionnement de votre compte, le processus est simple : les utilisateurs disposent de plusieurs options de dépôt, notamment des transferts instantanés de cryptomonnaies ou des cartes Visa et Mastercard pour déposer en USD, EUR, KRW ou TWD. En combinant ces deux classes d'actifs dans un tableau de bord clair et convivial, disponible en ligne et sur mobile, BTCC simplifie votre processus de trading et offre la flexibilité qu'exigent les investisseurs modernes.
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Avantages et inconvénients du BTCC
| 👍 Avantages BTCC | 👎 Inconvénients du BTCC |
|---|---|
| ✅ Négociez 6 actions américaines majeures sous forme de contrats à terme tokenisés | ❌ Frais de négociation relativement élevés ; 0.020 %/0.045 % |
| ✅ 420+ actifs numériques | ❌ Pas de dividendes ni d'avantages liés aux opérations sur titres |
| ✅ Effet de levier élevé (jusqu'à 50×) | ❌ Enjeux réglementaires |
| ✅ Liquidité la plus profonde | ❌ Sélection de stock limitée |
| ✅ Pas de KYC |
2. Kraken
Kraken, l'une des plateformes d'échange de cryptomonnaies les plus établies avec plus de 15 millions d'utilisateurs, s'est récemment lancée dans le trading d'actions, en commençant par de véritables actions américaines et des ETF pour les utilisateurs aux États-Unis. Il ne s'agit pas de trading tokenisé ; vous avez accès à plus de 11,000 XNUMX actions cotées en bourse sur le NYSE, le NASDAQ et l'AMEX, des actions réelles avec une participation réelle et des dividendes réels. Lorsque les entreprises versent des dividendes, ils sont automatiquement crédités sur votre compte. Kraken Compte à la date de versement, comme avec les courtiers traditionnels. Contrairement aux offres à terme, ces actifs sont assortis de droits sociaux et, bien sûr, la négociation de fractions d'actions est également prise en charge.
Que ensembles Kraken Ce qui le distingue, c'est la façon dont il relie les deux mondes. Le tableau de bord qui affiche vos transactions en cryptomonnaies vous permet désormais de négocier également des actions. Que vous utilisiez Kraken Sur ordinateur ou application mobile, tout est unifié : les ordres sur actions et cryptomonnaies sont accessibles simultanément grâce à des graphiques intégrés, des carnets d'ordres et des outils de trading complets comme les ordres à cours limité et les ordres au marché. Pour les investisseurs habitués à un environnement axé sur les cryptomonnaies, l'interface est intuitive tout en offrant des fonctionnalités financières traditionnelles.
Du côté du financement, Kraken Vous offre une grande flexibilité. Vous pouvez déposer des devises fiduciaires comme l'USD, l'EUR ou la GBP par virement bancaire (ACH, SEPA, SWIFT), ou utiliser des cartes de crédit et de débit via des passerelles de paiement partenaires. Les dépôts en cryptomonnaies sont également pris en charge, et les utilisateurs peuvent convertir leurs avoirs en monnaie fiduciaire directement dans l'application pour acheter des actions. Kraken recommande d'utiliser un compte de trésorerie basé sur la monnaie fiduciaire pour des transactions boursières plus fluides, mais le financement crypto fonctionne tout aussi bien pour ceux qui cherchent à relier les deux.
En ce qui concerne les frais, KrakenLes transactions boursières sont sans commission. Aucuns frais par transaction ne sont facturés ; seuls les frais réglementaires habituels (tels que les majorations de la SEC et de la FINRA), qui sont minimes, sont appliqués. Toutes les transactions boursières sont exécutées via Kraken Securities, LLC, un courtier-négociant enregistré auprès de la FINRA et membre de la SEC, garantissant une conformité réglementaire totale et une tranquillité d'esprit.
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Kraken Avantages et inconvénients
| ???? Kraken Avantages | ???? Kraken Inconvénients |
|---|---|
| ✅ Propose plus de 11,000 XNUMX actions et ETF américains réels | ❌ Le trading d'actions est uniquement disponible pour les utilisateurs américains |
| ✅ Négociation d'actions sans commission | ❌ Fonction de réinvestissement limitée au réinvestissement manuel |
| ✅ Dividendes versés sur les actions éligibles, crédités automatiquement | ❌ KYC requis |
| ✅ Entièrement intégré au trading de crypto-monnaies ; expérience de tableau de bord unique | |
| ✅ Prend en charge l'investissement en actions fractionnées |
3. Crypto.com
Crypto.com, plateforme d'échange de cryptomonnaies mondialement reconnue, lancée en 2016, compte aujourd'hui plus de 80 millions d'utilisateurs. Bien que principalement connue pour ses services de cryptomonnaies, elle offre également un accès à plus de 5,000 XNUMX actions et ETF américains réels via son partenaire courtier agréé, Foris Capital. S'agissant d'actions réelles et non de produits synthétiques, les investisseurs peuvent percevoir des dividendes, automatiquement crédités sur leur solde « Stock Cash » en USD.
Les transactions boursières se déroulent directement à l'intérieur du Crypto.com Application mobile offrant une interface claire et intuitive, compatible avec les ordres au marché et à cours limité. Vous pouvez également commencer modestement : l'investissement en actions fractionnées est disponible à partir de 1 $ seulement, ce qui permet aux particuliers d'investir dans des actions de grande valeur. Aucune commission n'est appliquée sur les transactions boursières, vous permettant ainsi de vous concentrer uniquement sur le cours de l'action, sans frais cachés.
L'une de ses fonctionnalités uniques est le prêt de titres, qui permet de prêter des actions éligibles de votre portefeuille pour générer un revenu passif, ajoutant ainsi un peu plus d'utilité à vos avoirs en actions. En résumé, il s'agit d'une solide expansion. Crypto.comL'écosystème de 's, permettant aux utilisateurs d'explorer au-delà de la cryptographie tout en restant dans la même application.
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Crypto.com Avantages et inconvénients
| ???? Crypto.com Avantages | ???? Crypto.com Inconvénients |
|---|---|
| ✅ Accès à plus de 5,000 XNUMX actions et ETF américains réels via un courtier enregistré | ❌ Disponible uniquement via l'application mobile - pas d'accès au bureau |
| ✅ 0% de commission sur les transactions boursières | ❌ Pas d'outils de trading ou d'analyse avancés pour les traders en actions |
| ✅ Actions fractionnaires prises en charge (à partir de seulement 1 $) | ❌ Limité aux marchés américains uniquement |
| ✅ Dividendes versés directement sur votre compte | |
| ✅ La fonction de prêt de titres ajoute un potentiel de revenu passif |
4. Bybit
Bybit, lancé en 2018 comme plateforme d'échange exclusivement dédiée aux cryptomonnaies, a progressivement enrichi son offre de CFD sur indices, matières premières et principales paires de devises via son interface MetaTrader 5. Sous l'onglet TradeFi, disponible directement dans l'application mobile ou via le client MT5 sur le web, vous pouvez désormais spéculer sur jusqu'à 78 CFD sur actions américaines, y compris celles de grands noms comme Apple et Microsoft. Ces CFD sur actions fonctionnent exactement comme BybitAutres produits CFD : vous ne détenez jamais les actions sous-jacentes, mais vous réalisez des gains ou des pertes en fonction de la différence de prix entre votre entrée et votre sortie. Les utilisateurs peuvent prendre des positions avec un effet de levier de 3.33 à 5X, la taille maximale de lot autorisée étant fixée à 80.
En plus des stocks, Bybit offre également contrats sur d'autres indices majeurs tels que le NAS100, le SP500, le SPI200, le UK100 et le CHINA50. Vous pouvez également négocier une large gamme de paires de devises, de matières premières, de métaux précieux et de marchés pétroliers, le tout sous la même enseigne TradeFi. Un swap de 3 jours est facturé le vendredi, ce qui est un point à prendre en compte si vous détenez des positions le week-end.
Le financement reste flexible : vous pouvez déposer des cryptomonnaies (USDT, BTC, ETH) à un coût minimal ou utiliser des moyens de paiement fiduciaires tels que les cartes de débit/crédit, ACH et SEPA, lorsque cela est possible. Toutes les positions CFD sont réglées en USD ; votre solde USDT est donc utilisé pour les transactions sur marge. Les frais de transaction varient selon le type de produit ; les CFD sur devises, matières premières et indices comportent des frais basés sur les spreads allant d'environ 0.10 $ à 6 $ par lot, tandis que les CFD sur actions entraînent une commission de 0.04 $ par action avec un minimum de 5 $ par ordre. L'onglet TradeFi regroupe tous ces marchés en un seul endroit, vous permettant de passer facilement du trading sur cryptomonnaies au trading traditionnel sans avoir à jongler entre les différentes sections de la plateforme.
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Bybit Avantages et inconvénients
| ???? Bybit Avantages | ???? Bybit Inconvénients |
|---|---|
| ✅ Un onglet TradeFi pour la crypto, 78 actions américaines, indices, matières premières et forex | ❌ Les CFD sur actions n'accordent pas de propriété réelle d'actions, de droits de vote ni de versement direct de dividendes |
| ✅ Offre une interface MetaTrader 5 (MT5) pour le trading d'indices, de forex, d'or, de pétrole via des CFD | ❌ Pas de dividendes sur les CFD |
| ✅ La fonction de copy-trading permet aux utilisateurs de refléter les traders professionnels sur les marchés MT5 | ❌ La plateforme MT5 peut sembler complexe pour les débutants |
| ✅ Frais : 0.10 $ à 6 $/lot (devises/matières premières/indices) ; 0.04 $/action (minimum 5 $) sur les actions | |
| ✅ Financement via USDT, BTC, ETH, cartes, ACH ou SEPA |
Conclusion
Les plateformes d'échange que nous avons présentées ne se limitent pas à la commodité : elles simplifient considérablement l'investissement. Que vous négociez des cryptomonnaies, achetiez des actions ou exploriez simplement vos options, avoir tout en un seul endroit vous fait gagner du temps et vous évite le stress. C'est particulièrement utile si vous vivez dans un endroit où l'accès aux applications de trading traditionnelles est limité. Les plateformes d'échange de cryptomonnaies avec trading d'actions offrent la flexibilité, l'accès et la simplicité que recherchent de nombreux investisseurs modernes. Si vous recherchez une solution d'investissement plus simple, ces plateformes tout-en-un sont à considérer.
FAQ
1. Existe-t-il des plateformes réglementées qui prennent en charge à la fois le trading de crypto-monnaies et d'actions ?
Oui, des plateformes comme Kraken ou Crypto.com sont réglementés dans plusieurs juridictions et proposent à la fois des échanges de crypto et d'actions, ce qui les rend adaptés aux utilisateurs à la recherche de conformité légale et de sécurité.
2. Puis-je gagner des dividendes à partir d'investissements en actions sur les bourses de crypto-monnaies ?
Uniquement si vous négociez des actions réelles. Sur des plateformes comme Kraken ou Crypto.comLes actions éligibles versent des dividendes qui sont automatiquement déposés sur votre compte de trading. Mais sur BTCC ou Bybit, lorsque les actions sont proposées sous forme de contrats à terme synthétiques ou de CFD, vous ne recevrez aucun dividende, uniquement des gains potentiels provenant des fluctuations de prix.
3. Existe-t-il des plateformes réglementées qui prennent en charge à la fois le trading de crypto-monnaies et d'actions ?
Oui. Des plateformes comme Kraken (aux États-Unis) et Crypto.com (à l'échelle mondiale) sont réglementées et conformes aux exigences des autorités financières telles que la SEC, la FINRA et d'autres régulateurs nationaux. Elles collaborent avec des courtiers agréés pour proposer des transactions boursières réelles, tandis que leurs services de cryptomonnaies sont souvent réglementés par les cadres des entreprises de services monétaires (ESM). Ces plateformes concilient innovation et sécurité des investisseurs.
4. Quelle est la différence entre les actions synthétiques et les actions réelles ?
Les actions synthétiques ou tokenisées, comme celles proposées sur BTCC, sont des produits dérivés. Elles reproduisent le cours des actions réelles, mais ne confèrent ni propriété, ni droit de vote, ni dividendes. Il s'agit en fait de parier sur les fluctuations de cours, à l'instar des contrats à terme ou des CFD.
Actions réelles, proposées par Kraken ou Crypto.com, sont des actions réelles achetées auprès d'un courtier réglementé. Vous détenez une part de l'entreprise et avez droit à des dividendes, à des opérations sur titres et même à des avantages pour les actionnaires, le cas échéant.
5. Puis-je acheter des actions fractionnaires sur des bourses de crypto-monnaies ?
Oui, les fractions d'actions sont devenues une fonctionnalité standard sur les plateformes de trading modernes tout-en-un. Des plateformes comme Crypto.com ou Kraken permettre aux utilisateurs d'acheter des parts d'actions à prix élevé, telles qu'Amazon ou Tesla, avec seulement 1 $.
6. Que dois-je savoir sur le timing des commandes lors de l'achat d'une action ou d'un ETF sur les échanges de crypto-monnaies ?
Lorsque vous passez un ordre d'achat sur une action ou un ETF, le timing peut influencer le mode et le moment d'exécution de votre transaction. Si vous soumettez un ordre au marché pendant les heures de négociation (9h30 - 4h00 HE), votre ordre sera généralement exécuté immédiatement au cours du marché.
Cependant, si vous passez une commande en dehors des heures normales de marché, vous recevrez une notification contextuelle indiquant que votre commande sera mise en file d'attente et exécutée automatiquement une fois le marché ouvert à 9h30 HE.
Pour les ordres à cours limité, votre transaction ne sera exécutée que si le marché atteint le prix spécifié, pendant ou après les heures de marché, en fonction du support de la plateforme.
