La Guardia Civil española ha desarticulado lo que las autoridades describen como una de las mayores estafas relacionadas con criptomonedas del país: el fraude del Club de Inversiones de Madeira. El presunto esquema, liderado por el español Álvaro R., conocido en internet como “CryptoSpain”, habría atraído a más de 3,000 víctimas con promesas de rentabilidad garantizada mediante inversiones en activos digitales, propiedades de lujo y otros bienes de alto valor. Los investigadores afirman ahora que la operación no tenía ninguna actividad de inversión real y, en cambio, funcionaba como un esquema piramidal que utilizaba fondos de nuevos inversores para pagar a los anteriores.

Cómo funcionaba el Club de Inversión de Madeira

Según el Ministerio del Interior español y detalles publicados por CoinDesk y NarcoDiario, el Madeira Invest Club comenzó a operar a principios de 2023, presentándose como un grupo de inversión privado con acceso a oportunidades exclusivas en criptomonedas, bienes raíces, arte tokenizado y oro. Se invitaba a los miembros a través de canales en línea y grupos privados, con una estrategia de marketing centrada en "rentabilidades seguras" y "garantías de recompra".

Las autoridades afirman que estas acusaciones eran completamente falsas. Si bien se les dijo a los inversores que sus aportaciones se utilizaban para adquirir activos tokenizados o de lujo, los investigadores no encontraron pruebas de actividad económica legítima. En cambio, la operación seguía una estructura Ponzi clásica: los nuevos depósitos se utilizaban para realizar pagos parciales a los inversores existentes, creando una ilusión de rentabilidad y estabilidad.

La Guardia Civil, bajo la dirección de la Audiencia Nacional, detuvo al sospechoso tras una investigación de un año de duración denominada Operación PONEI. La pesquisa reveló una red de empresas fantasma y cuentas bancarias que abarcaban más de diez países, entre ellos Portugal, Reino Unido, Estados Unidos, Malasia, Bélgica, Tailandia y Hong Kong. Las autoridades creen que esta red ayudó a ocultar los movimientos de dinero y a retrasar su detección.

Lectura relacionada: La policía surcoreana desmantela una red de intercambio falsa

Investigación transfronteriza y acción legal

La naturaleza internacional del fraude del Madeira Invest Club motivó la coordinación entre la Guardia Civil española, Europol y las fuerzas del orden de varias jurisdicciones. Los informes indican que millones de euros fueron transferidos a través de cuentas extranjeras y convertidos tanto en moneda fiduciaria como en criptomonedas para ocultar su origen.

La Audiencia Nacional española ha ordenado el ingreso en prisión preventiva del sospechoso sin fianza, alegando un alto riesgo de fuga y la preocupación por la posible ocultación de bienes. Los investigadores se centran ahora en rastrear el flujo de fondos, congelar cuentas e identificar a posibles cómplices implicados en la gestión de las entidades offshore de la red.

Los medios locales destacan la aparente sofisticación de la operación; la mezcla de recursos digitales, arte y bienes raícesEsto hizo que pareciera legítimo para muchas víctimas. Esta combinación de inversiones tradicionales y vinculadas a criptomonedas, junto con el marketing impulsado por influencers, ayudó a que el esquema se extendiera rápidamente antes de colapsar por su propio peso.

Lea también: Estafas criptográficas que debes conocer en 2025

Un momento de cautela para los inversores en criptomonedas

La revelación del fraude del Madeira Invest Club nos recuerda una vez más lo fácil que es que las promesas de inversiones de alta rentabilidad oculten un engaño a gran escala. La Guardia Civil española ha recalcado la importancia de verificar la solvencia económica, evitar los esquemas de rentabilidad garantizada y reconocer que las inversiones legítimas en criptomonedas siempre conllevan riesgos.

Mientras continúa la investigación, este caso subraya la creciente atención regulatoria hacia las empresas de criptomonedas lideradas por influencers en EuropaLas autoridades están evaluando si es necesario un control más estricto de las promociones de inversión en línea para prevenir esquemas similares.

Por ahora, la caída de “CryptoSpain” y el desmoronamiento de Madeira Invest Club ponen de relieve una verdad ya conocida: tanto en las finanzas tradicionales como en las digitales, la transparencia y la prueba de actividad real siguen siendo las principales garantías para los inversores.